Wat zijn hypotheekfraudeonderzoek?

Hypotheekfraudeonderzoek zijn gestructureerde inspanningen om te kijken naar de omstandigheden rond een specifieke hypotheek of groep hypotheken.Dit type onderzoek wordt soms uitgevoerd door professionals binnen de hypotheekindustrie, maar kunnen ook worden beheerd door overheids- of wetshandhavingsfunctionarissen als het fraudeonderzoek wordt vermoed dat het een grootschalige operatie inhoudt.Onderzoekers van hypotheekfraude proberen de oorsprong te identificeren van eventuele factoren die buiten het bestek van juridische hypotheektransacties lijken te vallen en te bepalen of er aanwijzingen zijn voor een poging om fraude te plegen.Wanneer het bewijs van hypotheekfraude wordt beveiligd, is het niet ongebruikelijk dat de onderzoekers het bewijsmateriaal verstrekken aan wetshandhavingsfunctionarissen die vervolgens de stappen kunnen ondernemen die nodig zijn om de zaak na te streven.

De reikwijdte van onderzoek van hypotheekfraude kan variëren van het kijken naar twijfelachtige gegevensWat betreft een hypotheekschulden aan het onderzoeken van de bedrijfspraktijken en transacties van een hypotheekverstrekker.Bij het onderzoeken van de omstandigheden rond een hypotheek die aan een schuldenaar is verleend, zal de focus van het onderzoek vaak liggen op het bepalen of onjuiste gegevens opzettelijk aan de kredietgever zijn verstrekt, of zelfs als relevante gegevens zijn weggelaten uit de informatie die door de hypotheekaanvraag is verstrekt.In veel landen wordt de opzettelijke indiening van onnauwkeurige informatie om te profiteren van een zakelijke transactie beschouwd als fraude en zou de schuldenaar openstellen voor vervolging voor zijn of haar acties.

Op dezelfde manier kunnen onderzoek naar hypotheekfraude ook gericht zijn op kredietverstrekkers.Dit is soms het geval wanneer klachten van voormalige klanten aangeven dat iets over de manier waarop het bedrijf werkt niet in overeenstemming is met de industrienormen en overheidsvoorschriften.In dit scenario worden de onderzoeken soms uitgevoerd door federale rechtenfunctionarissen die belast zijn met de taak om toezicht te houden op alle schijnbare onregelmatigheden in hoe hypotheekverstrekkers hun bedrijf exploiteren, inclusief de voorwaarden die zij in hun hypotheekcontracten opnemen.Wanneer en indien nodig, kan de lokale wetshandhaving worden betrokken tijdens het onderzoek, waarbij alle ambtenaren hun inspanningen moeten uitvoeren in overeenstemming met de huidige wetten.

Niet alle onderzoeken van hypotheekfraude resulteren in het identificeren van de aanwezigheid van hypotheekfraude.Soms kan het onderzoek bewijs ontdekken dat fouten zijn gedaan zonder enige poging om te bedriegen.Wanneer dit het geval is, kunnen boetes of andere boetes in orde zijn als de omstandigheden dit soort actie verdienen.Net als bij de methoden die tijdens het onderzoek van de hypotheekfraude worden gebruikt, moet elk type bestraffende maatregelen die voortvloeien uit die onderzoeken worden bepaald in overeenstemming met de momenteel toepasselijke wetten.