Wat zijn enkele verschillende soorten chequefraude?

Controleer fraude is een illegale misdaad die op een aantal verschillende manieren kan plaatsvinden.Sommige van de schema's die in aanmerking komen als controlefraude zijn heel eenvoudig, terwijl anderen veel complexer zijn.Hier zijn een paar voorbeelden van de verschillende soorten chequefraude en hoe ze werken.

Een van de meest voorkomende soorten chequefraude maakt gebruik van een techniek die bekend staat als cheque -wassen om het gezichtsbedrag van de cheque te veranderen.Als voorbeeld schrijft een accounthouder een cheque in het bedrag van duizend US dollar (USD). De ontvanger van de cheque gebruikt technieken om de cheque te wijzigen zodat het betaalbare bedrag tienduizend USD wordt.Omdat de cheque een identificeerbaar origineel instrument van de accounthouder is en de autoriserende handtekening duidelijk geldig is, zouden banken geen reden hebben om een probleem met de cheque te vermoeden.Ervan uitgaande dat de account voldoende geld heeft om de gewijzigde cheque te wissen, kan de ontvanger het geld nemen en rennen.De ongelukkige accounthouder wordt pas na het feit op de hoogte van de fraude.

Een van de meest voorkomende soorten chequefraude omvat postdiefstal.In dit scenario onderscheppen dieven geldige cheques uitgegeven door een bedrijf aan een leverancier.De nominale waarde van de cheque wordt intact gelaten, maar de ontvangerinformatie wordt gewijzigd om de dief in staat te stellen de cheque op een rekening te storten die is ingesteld voor het ontvangen van het geld.Dit type aanpak kan langer duren om aan het licht te komen, omdat het bedrijf mogelijk niets anders controleert dan cijfers en bedragen controleren voordat een maandelijkse rekening wordt verzoening.Tegen die tijd heeft de dief de fondsen ingetrokken en de ontvangstrekening gesloten.

Een variatie van dit soort chequefraude is om geldige cheques te stelen en te gebruiken om namaakcontroles te maken die voor elk bedrag kunnen worden gemaakt.Gesmeed chequesrekening voor een enorme hoeveelheid cheque -fraude vandaag.Dit type bewerking vereist een snelle ommekeer, omdat een bedrijf een cheque kan opmerken die het bedrijfsaccount wist met een chequennummer dat buiten volgorde is of een nominale waarde heeft die niet wordt verklaard.

Een laatste voorbeeld van het soort check-fraude is ouderwetse check-kiting.In dit scenario is er geen dief die cheques steelt of verandert.In plaats daarvan zal een persoon twee afzonderlijke betaalrekeningen instellen.Een cheque wordt op één account geschreven en op het tweede account gestort om andere cheques te dekken die op het tweede account zijn geschreven.De volgende dag wordt een cheque op het tweede account geschreven en op het eerste account gestort.Dit is om de initiële gekochte cheque te dekken die eerder de dag ervoor op het tweede account is gestort.

De redenen is dat het proces kan worden bijgehouden totdat er een salaris of andere bron van fondsen doorkomen en de kiting van cheques overbodig maken.Veel eerlijke mensen weten niet dat deze activiteit in feite fraude is, simpelweg omdat hun bedoeling is om alle controles uiteindelijk goed te maken.Helaas gebeurt dat niet altijd.Bewijs van check -kiting kan leiden tot juridische implicaties en vergoedingen die niets zullen doen om de financiële toestand van het individu te verbeteren, dus dit proces moet koste wat kost worden vermeden.

Een belangrijk middel om allerlei controlefraude te vermijden, is om goed gebruik te maken van chequebeschermingsdiensten.Uw lokale bank kan u helpen uw huidige praktijken te evalueren en verschillende tools voor te stellen die zullen helpen beschermen tegen vrijwel allerlei chequefraude.In veel gevallen zijn deze diensten gratis beschikbaar, terwijl anderen mogelijk een kleine vergoeding vereisen.