Wat zijn gestructureerde fondsen?

Gestructureerde fondsen zijn beleggingsfondsen die zijn geconfigureerd met een opzettelijk mix van zowel effecten met vastrenten als aandelen als aandelenproducten.Het algemene idee achter dit type fondsconfiguratie is om de belegger de beveiliging te bieden die wordt geleverd door de activa met vastrentende inkomen, omdat die activa kunnen helpen bij het compenseren van potentiële verliezen die worden opgelopen met de op en neer beweging van de aandeleneffecten.Tegelijkertijd stelt de inclusie van de aandeleneffecten de belegger in staat om aanzienlijk rendement te genereren wanneer en zoals die aandelen waarderen.

Een aantal verschillende soorten op eigen vermogen gebaseerde effecten kan worden gebruikt als onderdeel van gestructureerde fondsen.Afhankelijk van of de mindset van de belegger naar de conservatief neigt, kan een bepaald fonds futurescontracten, grondstoffenopties, obligaties met variabele tarieven en verschillende soorten derivaten gebruiken als ten minste de helft van de totale effecten die in het fonds zijn opgenomen.Wanneer het in balans is met het beste effect met andere beleggingen die een soort vast rendement bieden, heeft de belegger meer kans om inkomsten uit het fonds te genieten, zelfs tijdens economische periodes die weinig tot geen groei zien met de aandelenproducten.

Het evenwicht tussen producten met vastrenten en aandelen in gestructureerde fondsen zal sterk afhangen van het risiconiveau dat fondsbeheerders en beleggers willen behouden voor dit soort kansen.Fondsen die bedoeld zijn om voornamelijk een consistent rendement te bieden in zowat elke economische situatie, zullen zich waarschijnlijk meer richten op de investeringen met een vaste rente, terwijl ze nog steeds ruimte bieden voor de risicovollere aandelengebaseerde producten.Wanneer het doel is om een basiskussen of foundation te bieden met behulp van de producten met een vaste rente, terwijl het nog steeds de kans biedt om zich meer te concentreren op de risicovollere aandelenproducten, wordt het percentage van het fonds dat wordt toegewezen aan producten met vaste rente verlaagd.Met elke benadering van het creëren van gestructureerde fondsen, is het doel om de balans van effecten te matchen die worden gehouden met de beleggingsfilosofieën en collectieve doelen van de beleggers, waardoor een evenwicht kan worden gecreëerd dat kan variëren van veilig en conservatief tot iets avontuurlijkers.

Zoals bij elke investeringsbenadering, zullen gestructureerde fondsen enig risico brengen.Dit is waar, zelfs als de in overweging genomen geld voornamelijk bestaat uit effecten met vaste rente die voorkomen dat de waarde onder een bepaald bedrag daalt.Om deze reden moeten beleggers die geïnteresseerd zijn in deelname aan gestructureerde fondsen goed in de gaten houden naar de combinatie van effecten, rekening houden met de prestaties van elk van die effecten en bepalen of de investering in overeenstemming is met hun financiële doelen voordat ze verder gaan.