Wat zijn de verschillende soorten tool voor het toewijzen van activa?

Asset -toewijzing zelf is een hulpmiddel om een gediversifieerde beleggingsportefeuille op de financiële markten te bouwen.Een activa -toewijzingscalculator is een type tool dat kan worden gebruikt om ervoor te zorgen dat een belegger de juiste blootstelling heeft op basis van financiële doelen.Harteling en grafieken kunnen ook worden gebruikt om de manier te illustreren waarop een beleggingsportefeuille wordt toegewezen per percentage.

Institutionele en individuele beleggers streven vaak naar diversificatie in een portefeuille, en een instrument voor activa -toewijzing kan helpen om die mix te bereiken.Investeren in slechts één activaklasse of categorie investeringen, kan het potentiële rendement beperken en ook onnodig risico voor de portefeuille introduceren.Activa is de praktijk om activa in verschillende categorieën te verdelen.Sommige groeperingen omvatten aandelen, of aandelen, schulden of obligaties en grondstoffen.Elk van die categorieën kan nog verder worden geboord door grootte, regio of risiconiveau.

Bij het bepalen van de verwachte waarde van een portefeuille in de toekomst kan een calculator van activaallocatie bijzonder nuttig zijn.Het berekenen van iemands verwachte pensioenuitkering is een scenario waarin dit type activaspreidingstool nodig zou zijn.Gebruikers moeten het bedrag invoeren dat in elke individuele activaklasse is geïnvesteerd.De tool berekent vervolgens wat die beleggingsmix in een bepaalde periode waard zal zijn op basis van historisch rendement op de financiële markten.Deze tool voor het toewijzen van activa is te vinden op internet.

Bepaalde rekenmachines voor activaallocatie zijn meer gedetailleerd dan andere.Sommigen vragen misschien om meer informatie op de vereiste velden, zodat de resultaten en beleggingsaanbevelingen enigszins zijn afgestemd.Risicotolerantie kan een meetbare component op één calculator zijn en het bepaalt de hoeveelheid volatiliteit die een belegger kan aankunnen en de ernst van de marktdalingen die kunnen worden geboden.De leeftijd van een personen zal de aanbevolen mix van activa -toewijzingen in toenemende mate van invloed zijn op een belegger en nadert het tijdstip waarop een beleggingsportefeuille nodig kan zijn voor inkomsten.

Een taartgrafiek kan een nuttig hulpmiddel voor activa -toewijzing zijn.Met een snelle blik kan een belegger per kleur zien welke categorie een portfolio domineert en waar er ruimte kan zijn voor aanpassingen.Om dit type activallocatie -tool te ondersteunen, kan het nuttig zijn om een daadwerkelijke activaspreidingstabel en een doelgroep voor activa -toewijzing te maken, zodat een belegger werkelijke investeringen kan vergelijken met wat de gewenste toewijzingen zijn.