Wat is een afgedekt fonds?

Een afgedekt fonds is een soort beleggingsfonds waarin het bedrag van de vergoedingen die aan beleggers in rekening worden gebracht, wordt beperkt door het fondsenbeheer.Dit bedrag wordt meestal uitgedrukt als een percentage van de door het management gemaakt kosten in vergelijking met de netto activawaarde van het fonds.Beleggers in een afgetopt fonds kunnen er algemeen zeker van zijn dat de vergoedingen die ze in rekening zijn gebracht minimaal zullen zijn in vergelijking met niet-bedekte fondsen.Als gevolg hiervan kunnen die beleggers een beter rendement op hun beleggingen verwachten omdat de kosten onder controle worden gehouden.

Beleggers nemen vaak deel aan een beleggingsfonds omdat het hen in staat stelt hun portefeuille met een enkele investering te diversifiëren.Beleggingsfondsen nemen investeringen uit meerdere bronnen en beleggen die fondsen in veel verschillende voertuigen.De waarde van een fonds wordt bepaald door de netto activawaarde van alle beleggingen binnen het fonds.Het is belangrijk voor beleggers om te begrijpen dat elk rendement dat ze van het fonds ontvangen in de vorm van kapitaalwinsten kunnen worden beperkt door de vergoedingen die worden in rekening gebracht door het fondsenbeheer.Eenvoudige managementkosten worden vaak in rekening gebracht, samen met eventuele vergoedingen die zijn verzameld tijdens het proces van het doen van de investeringen die het fonds omvatten.In bepaalde gevallen moeten de fondsbeheerders het fonds mogelijk zelfs terugbetalen van hun eigen middelen, en deze vergoeding wordt over het algemeen in rekening gebracht voor beleggers.Een afgedekt fonds kan deze vergoedingskosten al dan niet opnemen in hun berekeningen van wat beleggers moeten betalen.

Als een voorbeeld van hoe een beperkt fonds werkt, stel je voor dat een bepaald beleggingsfonds belooft dat beleggers niet meer dan twee procent van dede netto activawaarde van het fonds voor uitgaven.Als het fonds $ 200.000 US dollar (USD) in netto -activa heeft, betekent dit dat niet meer dan twee procent van dat totaal, of $ 4.000 USD, in rekening wordt gebracht aan de beleggers van de fondsen.Die kosten zullen worden gegarneerd door alle winsten van beleggers of zullen worden opgestapeld op eventuele verlies in waarde die het fonds lijdt.

De kostenratio die een afgetopte fonds -kosten meestal worden vermeld in het fondsenbeleggingsprospectus.Dit is een document dat alle details samenvat met betrekking tot gezondheid en activiteiten van een beleggingsfondsen.Het is belangrijk om te beseffen dat de meeste fondsbeheerders de bevoegdheid hebben om de limieten te verwijderen die naar eigen goeddunken worden gesteld, waarna de vergoedingen in een fonds aanzienlijk kunnen stijgen.