Wat is een cashmanagementrekening?

Een wetsvoorstel voor contante management (CMB) is een op korte termijn die door de overheid is uitgegeven om een tekort aan contanten te compenseren.Dergelijke rekeningen bieden een hoge flexibiliteit aan ambtenaren die werken aan het monetaire beleid en het beheer van de geldhoeveelheid.Beleggers kunnen ze gebruiken als snelle beleggingen, hoewel omdat de laagst mogelijke denominatie meestal hoog is, institutionele beleggers de primaire deelnemers aan de verkoop van dergelijke effecten zijn.Informatie over recente en aankomende verkoop kan rechtstreeks beschikbaar zijn van overheidsvertegenwoordigers en een website.

De Treasury is verantwoordelijk voor het genereren van overheidsschuld, inclusief obligaties en andere beleggingsinstrumenten.Beleggers kopen overheidsschuld omdat het een zeer laag risico is, omdat er een beperkte kans op standaard is.In ruil voor de lening van hun fondsen, betaalt de schatkist rente over de schuld en betaalt de hoofdsom terug wanneer deze volwassen wordt.Sommige schulden rijpen snel, terwijl anderen ouder worden over maanden of jaren;De rekening van de contante management heeft een zeer korte rijpingsperiode.

Deze kortetermijneffecten maken problemen met kasstroom in de loop van de dagen, in plaats van weken, maanden of jaren.Ze kunnen in slechts tien dagen rijpen en duren niet meer dan twee maanden.De rentetarieven kunnen hoog zijn, maar omdat de periode van de lening zo kort is, hebben beleggers geen substantieel bedrag op een rekening van een contante management.Het kan de releases van andere effecten, indien nodig, aanpassen om het CMB -aanbod in evenwicht te brengen.Treasury -functionarissen balanceren de onmiddellijke behoefte aan contant geld om bedrijfskosten en andere behoeften te dekken met de wens om te voorkomen dat ze te diep in de schulden worden.Ze willen ook geen beleggers en leden van het publiek alarmeren met activiteiten zoals grote openbare leningen, die het vertrouwen in de stabiliteit van de overheid kunnen ondermijnen.

Individuele beleggers met een belang in overheidseffecten hebben meestal niet genoeg geld om een contant geld te kopenManagementrekening.Ze kunnen kiezen uit een scala aan andere beveiligingsproducten, of kunnen een kortetermijnbeleggingspool overwegen.Dergelijke pools gebruiken kapitaal van een grote groep beleggers om effecten in bulk te kopen, en zijn specifiek gericht op een hoog rendement in een korte periode.Indien van toepassing kan de combinatie van beleggingen contante rekeningen omvatten.