Wat is een vermengd fonds?

Een manier voor kleine investeerders om kapitaal te plaatsen bij een professionele geldmanager is door te investeren in een vermengd fonds.Net als een beleggingsfonds, waarbij een portefeuillemanager kapitaal van meerdere beleggers in één fonds poolt en dienovereenkomstig beleggingsbeslissingen neemt, combineert een vermengd fonds beleggingskapitaal van beleggers in meerdere fondsen naar één rekening.Er zijn voordelen geassocieerd met mededelingen, zoals verhoogde diversificatie, maar er zijn ook enkele nadelen.

Een belegger die toekomstig pensioenkapitaal plaatst in een beleggingsvoertuig zoals een 401 (k) -plan, moet weten hoe die fondsen zijn verdeeld.Dit komt omdat er belangrijke verschillen zijn tussen een vermengd fonds versus een beleggingsfonds, en niet wetende zou uiteindelijk geld kunnen kosten.Gemeende fondsen en beleggingsfondsen hebben een aantal belangrijke overeenkomsten, en dit is de reden waarom er ruimte kan zijn voor verwarring.

Beide soorten fondsen worden gecontroleerd door professionele beleggingsadviseurs die handelsbeslissingen nemen namens beleggers.Elke adviseur kan beleggen in meerdere activaklassen, zoals aandelen, obligaties en valuta's in verschillende regio's.Dit is wat ze worden betaald om te doen mdash;Behouden en groeien rijkdom gedurende een bepaalde periode en bieden diversificatie aan beleggers die ze niet alleen zouden kunnen bereiken.

Een vermengd fonds staat echter niet open voor individuele beleggers.In tegenstelling tot een beleggingsfonds is de enige manier waarop een belegger toegang kan krijgen tot een vermengd fonds via een pensioenplan zoals een 401 (k) -plan.Bovendien varieert de regulering van deze twee soorten fondsen.In de Verenigde Staten bijvoorbeeld, wordt de beleggingsfondsindustrie beheerst door de Securities and Exchange Commission (SEC).Beleggingsfondsen bevatten een beleggingsstrategie in juridische documenten die zijn ingediend bij financiële toezichthouders in een regio, zodat beleggers zich bewust zijn van de risico's en beloningen die waarschijnlijk bij een fonds zijn.

Managers van de Amerikaanse vermengde fondsen worden echter niet gereguleerd door de SEC,.In plaats daarvan houden deze beleggingsadviseurs zich aan minder stringende richtlijnen en worden ze gecontroleerd door het Amerikaanse kantoor van de Comptroller van de valuta of door een staatsbankautoriteit.Als gevolg van het lossere bestuur moeten mangers van vermengde fondsen de prestaties van het fondsen en de componenten van een portefeuille slechts eenmaal per jaar bekendmaken, hoewel de meeste fondsbeheerders de prestaties op een frequentere basis aan beleggers communiceren.Beheerders van beleggingsfondsen zijn verplicht om prestaties op een frequentere basis bekend te maken.Aangezien een beleggingsadviseur van een vermengd fonds kapitaal van beleggers uit meerdere fondsen combineert, neemt de kostenratio af voor de fondsbeheerder en vervolgens voor beleggers.Dit vertaalt zich in lagere vergoedingen en mogelijk grotere winst voor beleggers.