Wat is een schatkist?

Een bedrijfsschatkist is een bedrijfsafdeling die verantwoordelijk is voor de liquiditeit, financiering en kapitaal van het bedrijf.De afdeling kan bestaan uit een enkele persoon of tal van werknemers, afhankelijk van de grootte van een bedrijf.Gemeenschappelijke taken omvatten het bepalen van het juiste financieringsplan voor nieuwe activa of activiteiten, het handhaven van passende niveaus van huidige liquide activa en het inzamelen van fondsen via diverse beleggers, markten en schuldinvesteringen.Financiële dienstverleners kunnen de afdeling Corporate Treasury ook gebruiken om te voldoen aan de wettelijke vereisten met betrekking tot kapitaalniveau.

Liquiditeitsrisicobeheer is een andere taak voor een bedrijfskas.Bedrijven hebben te allen tijde specifiek kapitaalniveau nodig om activiteiten uit te voeren.Kapitaal omvat contant geld en kasequivalenten, die zeer vloeibaar zijn, kortetermijninvesteringen, en dit zijn de meeste liquide activa die een bedrijf kan bezitten en gebruiken om te betalen voor operationele kosten en huidige of langetermijnverplichtingen.Bedrijfsbeperkers herzien doorgaans verschillende investeringen of beleggingskapitaal om rente -inkomsten te behalen.Bedrijven gebruiken vaak externe schuld- of aandelenfondsen om te betalen voor nieuwe kansen of grote activa -acquisities.Het gebruik van te veel schulden kan de financiële hefboomwerking van een bedrijf vergroten en het moeilijk maken om kapitaalniveau te handhaven als gevolg van verhoogde schuldbetalingen.Equity Investments Mdash;Meestal nieuwe kwesties van bedrijfsvoorraad mdash;Verlaag de waarde van de huidige uitstaande aandelen, waardoor de huidige beleggers van streek zijn.Het creëren van een goede mix voor deze fondsen helpt het bedrijf om zo fiscaal mogelijk verantwoordelijk mogelijk te blijven door regels van bedrijven.Het ministerie van Financiën besteedt tijd aan het kijken naar de financiële risico's die een bedrijf kan oplopen via regelmatige bedrijfsactiviteiten.De penningmeester stelt nieuwe kapitaalvereisten in om ervoor te zorgen dat het bedrijf voldoende geld bij de hand heeft om mogelijke risico's te voldoen.Het dividendbeleid van het bedrijf kan ook onder de Treasury Department vallen.Dividenden vertegenwoordigen geld dat wordt terugbetaald aan beleggers en een daling van de totale nettowaarde van een bedrijf.

Een belangrijke drijvende kracht voor een bedrijfsschildering is naleving van alle wettelijke vereisten.Hoewel financiële dienstverleners vaak onder zware voorschriften staan, kunnen andere industrieën ook sterke wettelijke vereisten hebben.Bedrijven hebben specifieke kapitaalniveaus nodig om te betalen voor audits, nieuwe voorschriften te implementeren en belasting te betalen aan overheidsinstanties.Een beoordeling van de wettelijke vereisten elk kwartaal is gebruikelijk in grotere bedrijven.Deze beoordeling helpt bij het instellen van nieuw intern beleid om het kapitaal van een bedrijf te regelen.