Wat is een valutatransactierapport?

In de Verenigde Staten is een valutatransactierapport (CRT) een document dat wordt ingediend telkens dat een financiële transactie over het bedrag van $ 10.000,00 US dollar (USD) plaatsvindt.De transactie kan financiële instrumenten omvatten, zoals binnenlandse valuta, munten, zilvercertificaten en vreemde valuta.Controles en fondsenoverdracht die met valuta worden ondersteund, zijn ook onderworpen aan het indienen van dit rapport.

De oprichting van het Valuta Transaction Report vond plaats na de aanpassing van de geldwascontrole van 1986. Ontworpen om financiële instellingen te beschermen tegen aansprakelijkheid bij het melden van een verdachte transactie aan de federale autoriteiten, het rapport maakte het verplicht voor alle banken om Basic te meldendetails van een transactie over een bepaald bedrag.Aanvankelijk bevatte het formaat een doos dat kon worden gecontroleerd als de bank geloofde dat er iets mis was met de transactie.

Voorafgaand aan het uitgebreide gebruik van desktopcomputers en internettoegang in de dagelijkse werking van banken, werd het valutatransactierapport handmatig voltooid.Sinds de jaren negentig worden rapporten gegenereerd door softwaresystemen omdat de transactie is voltooid en op de klantaccount wordt geplaatst.De rapportgeneratie vindt plaats in realtime, waarbij het systeem de benodigde gegevens in het bestand uit de clientdatabase haalt.

Banken informeren klanten routinematig wanneer een valutatransactierapport wordt ingediend bij een bepaalde transactie.Banken vermelden meestal echter niet de drempel van $ 10.000,00 USD, tenzij de klant er specifiek naar vraagt.In het geval dat een klant ervoor kiest om de transactie te wijzigen tot een lager bedrag, moet de bank een in te dienen wat bekend staat als een verdachte activiteitenrapport en de activiteit beschrijven.

Voor het grootste deel hebben legitieme klanten geen probleem met het indienen van dit rapport.Financiële rapporten vormen echter vaak een probleem voor personen die zich bezighouden met het witwassen van geld en andere illegale activiteiten.Als afschrikmiddel voor onwettige financiële activiteiten, staat de CRT als een voorbeeld van een financieel rapport dat het doel van het gebruik en het ontwerp bereikt.