Wat is een financiële portefeuille?

Met de vele soorten investeringsmogelijkheden en activa die nu beschikbaar zijn, is het gebruikelijk dat instellingen en particulieren een verscheidenheid aan verschillende soorten investeringen tegelijk hebben.Een financiële portefeuille is een verzameling investeringen in het bezit van een instelling of persoon.Het bezitten van een activasporfulio maakt deel uit van een beleggingsstrategie die bekend staat als diversificatie.Een financieringsportefeuille die goed gediversifieerd is, zal de blootstelling van de belegger aan verlies als gevolg van marktschommelingen beperken.Meer soorten, zoals onroerend goed, obligaties, grondstoffen of een ander actief waarvan wordt verwacht dat het zijn waarde zal hebben.De selectie van de specifieke investeringen die in een financiële portefeuille opnemen, hangt af van het rendement dat door de belegger wordt gewenst, evenals economische omstandigheden in de tijd dat de belegger de portefeuille bezit.De belegger moet ook beslissen welk niveau van risico ze zich prettig voelen.

Er zijn veel verschillende methoden voor het berekenen van de rendement van een financiële portefeuille.De meest nauwkeurige van deze methoden is de tijdgewogen methode.Om het rendement op deze manier te berekenen, wordt de waarde van de portefeuille opnieuw beoordeeld telkens wanneer de waarde van een van de activa verandert.Dit kan zo vaak zijn als elke dag, en dan worden de dagelijkse rendementen samengevoegd om het werkelijke rendement in de loop van de tijd te vinden.

Niet alle personen die een financiële portefeuille bezitten, zijn bereid of in staat om hun activa op een voortdurende basis te beheren.Er zijn veel soorten makelaars en vermogensbeheerders in de financiële dienstverlening die de portefeuilles van een of meer beleggers tegelijk beheren.De diensten en het advies van een makelaar kunnen zeer voordelig zijn voor iemand die geen expert is over financiële markten, maar die er nog steeds van wil kunnen profiteren.Een bekwame makelaar zal de doelen en behoeften van een individuele belegger kunnen beoordelen en een gediversifieerde financiële portefeuille rond deze omstandigheden kunnen ontwerpen.