Wat is een beheerd account?

Een beheerde account is een persoonlijk aangepaste beleggingsportefeuille die wordt beheerd door een professionele manager.Wanneer een belegger een beheerde account heeft, geeft hij of zij een beleggingsmanager de bevoegdheid om effecten te kopen en te verkopen voor de rekening, zonder dat u toestemming moet aanvragen.In wezen is de manager bevoegd om alle transactiebeslissingen voor de beleggersrekening te nemen in overeenstemming met specifieke doelen en doelstellingen.

In tegenstelling tot andere soorten beleggingsrekeningen, is een beheerde account uitsluitend bedoeld om aan de behoeften van de individuele belegger te voldoen, in tegenstelling tot een groep beleggers.Een beleggingsfonds kan bijvoorbeeld de activa van duizenden klanten mengen, terwijl een beheerde account bestaat uit slechts één beleggingsactiva.De houder van een beheerd account kan een persoon of een organisatie zijn.

Elk beheerde account heeft specifieke doelstellingen.Een persoon kan er bijvoorbeeld voor kiezen om te investeren voor groei, inkomsten of een combinatie van beide.De houder van een beheerde account heeft de vrijheid om zijn portefeuille aan te passen, een bepaalde aandelen of obligatie te selecteren of ervoor te kiezen om er een weg te laten.

Er zijn drie basistypen beheerde rekeningen.De standaard beheerde account wordt beheerd door een professionele investeringsmanager.Beheerde accounts met meerdere discipline worden gerund door een groep managers, elk met een andere specialiteit, en bieden een groter niveau van investeringsdiversiteit.Beheerde rekeningen van beleggingsfondsen worden belegd in verschillende beleggingsfondsen in plaats van individuele effecten.

In het verleden waren beheerde accounts doorgaans alleen beschikbaar voor de zeer rijken.Tegenwoordig hebben ze echter een breder scala aan klanten.Hoewel sommige professionele managers ervoor kiezen om minimale beleggingsbedragen van een miljoen dollar of meer in te stellen, zijn velen bereid om accounts met minimale investeringen te behandelen, zo laag als $ 50.000.

Vaak zal een belegger ervoor kiezen om de hulp van een financieel adviseur te vragen.Het is de taak van de financieel adviseur om de doelen van de belegger te begrijpen en te helpen bij het ontwikkelen van een plan om ze te bereiken.Vaak is het de financieel adviseur die suggereert dat de klant een beheerd account opent.Soms kan een adviseur zelfs de klant meer dan één beheerd accountaangeven aanraden.

Er zijn een overvloed aan bedrijven die beheerde accounts aanbieden.Elk bedrijf heeft iets anders te bieden op het gebied van investeringsfilosofie, reputatie en serviceniveau.Met zoveel bedrijven om uit te kiezen, zijn beleggers vrij om te onderzoeken en de bedrijven te selecteren die de meest gepersonaliseerde service bieden tegen de laagste kosten.