Wat is een gerealiseerde rendement?

Een gerealiseerde rendement is het bedrag van de werkelijke winsten die worden gemaakt over de waarde van een portefeuille gedurende een specifieke evaluatieperiode.Dit cijfer houdt rekening met alle inkomsten die worden gegenereerd door elk van de activa in de portefeuille, evenals evenals eventuele verliezen die werden gemaakt als gevolg van een verschuiving in de waarde van de individuele activa.Het is ook mogelijk om de gerealiseerde rendement te identificeren die is gekoppeld aan elk actief dat in de portefeuille wordt gehouden.

Er zijn verschillende redenen waarom een belegger periodiek het werkelijke rendement op zijn of haar investeringen zou willen bevestigen.De eerste heeft te maken met de stabiliteit van de portfolio zelf.Als het rendement voor de portefeuille in het algemeen laag is of zou moeten dalen, is dit een teken dat enige diversificatie in de soorten investeringen een goed idee zou zijn.In het geval dat de portefeuille al divers is, kan een verlies in ruil daarvoor erop wijzen dat een of meer van de beleggingstypen een hoger percentage van de totale waarde van de verzamelde activa opleveren dan zou moeten.Met beide scenario's, merkt op dat het gerealiseerde rendement niet is wat het zou moeten zijn, kan de belegger ertoe aanzetten wijzigingen aan te brengen voordat verdere verliezen worden aangegaan.

Bij het berekenen van het gerealiseerde rendement op een portefeuille met problemen met obligaties, is het belangrijk om zich te concentreren op de werkelijke rentebetalingen die worden ontvangen op de coupon van de obligatie voor de aangehaalde periode.Als een obligatie-uitgifte met een duur van tien jaar bijvoorbeeld een jaarlijkse rentebetaling van 5% biedt, neemt de belegger dat bedrag alleen in het rendement op als de betaling al is ontvangen.De belegger zal daarentegen een stijgingen van de eenheidsprijs van elk aandeel aandelen in de portefeuille opmerken, omdat dat cijfer de verandering in de marktwaarde van die aandelen weerspiegelt vanaf het einde van de in overweging van de periode.

Het gebruik van de berekening van een gerealiseerd rendement kan een lange weg helpen bij het helpen van een belegger om beslissingen te nemen over welke activa hij iets langer moet houden, welke onmiddellijk moeten verkopen, en bij het verwerven van extra aandelen of eenheden van een bepaalde investering zou eenslimme keuze.Door het rendement in de loop van de tijd te meten, is het mogelijk om te bepalen of de doelen voor de investeringsinspanningen worden bereikt, en de potentiële impact van het kopen en verkopen van activa op het bereiken van die doelen.Als managementinstrument kan het kennen van het gerealiseerde rendement voor opeenvolgende periodes een belegger helpen zijn of haar activa het beste effect te hebben, en de portefeuille positioneren om verder te gaan naar het volgende niveau van winstgevendheid.