Wat is een geregistreerde beleggingsadviseur?

Een geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) is een persoon, geregistreerd bij de staat of de Securities and Exchange Commission (SEC), die beleggingsadvies geeft en beleggingen voor anderen beheert.Doorgaans zijn geregistreerde beleggingsadviseurs die meer dan 25 miljoen US dollar (USD) aan investeringen beheren, nodig om zich te registreren bij de SEC.Degenen die minder beheren dan dat bedrag, kunnen in plaats daarvan op staatsniveau worden geregistreerd.

In de Verenigde Staten zijn er specifieke regels en voorschriften voor geregistreerde beleggingsadviseurs.Registratie is verplicht onder de Investment Advisers Act van 1940. De SEC brengt geen kosten in rekening voor het registreren als beleggingsadviseur.De kosten kunnen echter op staatsniveau in rekening worden gebracht.

Een geregistreerde beleggingsadviseur geeft beleggingsadvies tegen betaling.Een persoon of onderneming in deze functie kan ook kosten innen voor het beheren van beleggingsportefeuilles en het helpen bij financiële planning die investeringen omvat.Soms verleent een klant een geregistreerde investeringsadviseur discretionaire autoriteit voor het beheer van zijn of haar investeringen.Dit is echter geen vereiste.

Een geregistreerde beleggingsadviseur heeft de taak om de doelen van zijn of haar klanten te bepalen, evenals de hoeveelheid risico die elke klant kan verdragen.Wanneer een geregistreerde beleggingsadviseur discretionaire autoriteit krijgt, moet hij optreden voor het beste belang van zijn cliënt.Activa beheerd door een RIA worden doorgaans zorgvuldig geïnvesteerd, omdat de adviseur een fiduciaire relatie heeft met zijn klanten.Een geregistreerde beleggingsadviseur heeft ook de taak om rendement te beoordelen en klanten driemaandelijkse resultaten te bieden.

Voordat u contact opneemt met een geregistreerde beleggingsadviseur, is het verstandig om uw behoeften en doelen van tevoren zorgvuldig te overwegen.Het is een goed idee om een lijst van deze doelen te maken om met u mee te nemen naar eerste vergaderingen met potentiële adviseurs.Door dit te doen, kunt u de geregistreerde beleggingsadviseur beter in staat stellen uw verwachtingen te begrijpen en de beste manieren te bepalen om hen te ontmoeten.

Het is het beste om een face-to-face ontmoeting met potentiële RIA's te regelen voordat je er een inhuurt.Hiermee kunt u er een kiezen met wie u zich op uw gemak voelt.Het geeft u ook de kans om relevante vragen te stellen over de geleverde diensten, kosten en wat u kunt verwachten van de adviseur die u kiest.Vergeet niet vragen te stellen over de inloggegevens van een geregistreerde beleggingsadviseur die u overweegt.