Wat is een systematisch risico?

Systematisch risico heeft te maken met het risico dat aanwezig is in elk segment van een marktplaats of in de markt als geheel.Soms aangeduid als marktrisico of niet -gesiversifieerde risico, heeft dit type risico het potentieel om een volledig marktsegment of zelfs de hele markt te beïnvloeden, en kan niet worden vermeden met het gebruik van verschillende beleggingsstrategieën.Hoewel het systemisch risico inherent is en niet kan worden vermeden, zijn er manieren om de effecten van het risico te minimaliseren en de beleggingsportefeuille tot op zekere hoogte te beschermen.

Elk type systematisch risico zal verstrekkende effecten hebben die verder gaan dan het beïnvloeden van een bepaalde beveiliging ofeen kleine groep effecten.Een voorbeeld van dit type risico is oorlog.Wanneer ze zich bezighouden met een oorlog, wordt de economie op een aantal manieren ernstig beïnvloed.Hoewel bepaalde sectoren van de markt tijdens oorlogstijd kunnen gedijen, is er ook een groot potentieel voor veel meer marktsectoren om nadelig te worden beïnvloed, vooral als de oorlog zelf de vraag naar bepaalde goederen of diensten vermindert, of middelen die door die industrieën nodig zijn om hun product te produceren, afwijst om hun product te producerenlijnen.

Een periode van recessie aangaan, is een ander voorbeeld van een systematisch risico.Met een recessie zullen veel industrieën waarschijnlijk lijden.Verschuivingen in de kosten van goederen en diensten, veranderingen in de vraag van de consument en de resulterende werkloosheid die zich voordoet, heeft vaak invloed op de productie, bankieren, telecommunicatie, onroerend goed en zelfs de detailhandel op uiterst belangrijke manieren.Voor de belegger kan een recessie betekenen dat u zich voorbereidt op aanzienlijke verliezen op investeringen die eerder winstgevend waren.De belegger kan ervoor kiezen om de economische periode uit te rijden in de hoop dat die investeringen zullen herstellen of proberen ze te verkopen, de verliezen te verminderen en elke vorm van investeringen te identificeren die meer kans hebben om op zijn minst zijn waarde te houden totdat de recessie is verstreken.

Hoewel het vermijden van de impact van elk type systematisch risico zeer onwaarschijnlijk is, zijn er manieren om dat risico onder ogen te zien en proberen het effect tot op zekere hoogte te verminderen.Sommige beleggers hebben ontdekt dat de strategie van hedging de schade kan minimaliseren door dit soort risico's.Terwijl anderen de aanpak van het variëren van de participaties in een portefeuille zien als een effectieve manier om met een systematisch risico om te gaan, heeft zelfs de meest gediversifieerde verzameling activa nog steeds een zekere mate van risico's en zal waarschijnlijk ten minste enige hoeveelheid verlies lijden.