Wat is een affiniteitsfraude?

Affiniteitsfraude verwijst naar verschillende zwendel die bestendigt op een groep mensen die specifiek met elkaar verbonden zijn door ras, religieuze achtergrond, beroep, familie, geslacht of leeftijd.De persoon of mensen die affiniteitsfraude bestendigen, maakt deze verbindingen te benutten en creëert bij het gebruik van de overeenkomsten van een bepaalde groep een schema dat het meest aantrekkelijk zal zijn voor die groep.Het einddoel van de crimineel is om geld van deelnemers te stelen, en het is een ongelukkige en frequente gebeurtenis in veel delen van de wereld.

Er zijn verschillende soorten affiniteitsfraude.Een crimineel kan bijvoorbeeld gericht zijn op de families van mensen die zijn gestorven in de gewapende diensten.Vervolgens kan hij donaties vragen namens een monument om al hun namen op te nemen.Natuurlijk zal een dergelijk monument nooit worden gebouwd.Dit soort affiniteitsfraude heeft vrij vaak plaatsgevonden in de VS, vooral na of tijdens oorlogen.Criminelen spelen op het emotionele karakter van dit verzoek en kunnen duizenden dollars aan donaties kosten voor nep- of fictieve monumenten.Het is een van de ergste soort fraude omdat het opzettelijk het lijden van deze mensen exploiteert.

Een ander type affiniteitsfraude omvat wat een Ponzi -schema wordt genoemd.Dit biedt een beleggingsmogelijkheid aan een specifieke groep, en in het begin betaalt het de eerste paar beleggers een grote som geld.Ponzi -schemers richten zich vervolgens op anderen om meer geld te vragen.Vroege beleggers kunnen profiteren, maar worden aangemoedigd om meer te investeren, en latere beleggers hebben meestal al hun geld gestolen.

Het rendement komt uit een bankrekening die voor het doel is gereserveerd en zijn nooit het resultaat van een echte investering.Een Ponzi -schema eindigt als de betrokken mensen worden betrapt, als het verdenking over de regeling groeit en de investeringen vertraagt, of als de schemers "rennen" met welk geld ze hebben ingezameld.Dit hoeft niet noodzakelijkerwijs affiniteitsfraude te zijn, maar vaak zal de crimineel zich richten op één groep om initiële investeringen te beveiligen omdat ze die specifieke groep willen geven "een pauze die ze verdienen".

Een andere vorm van affiniteitsfraude is gebaseerd op het piramideschema.Mensen doen een initiële investering, doen het misschien goed en worden vervolgens gevraagd om anderen te werven."Anderen" zijn meestal vrienden en familieleden of zakenpartners.Mensen aan de top van de piramide krijgen geld voor het werven van anderen, en goederen of diensten die worden verkocht of aangeboden zijn bijna nooit van veel waarde.Het echte geld ligt in de kosten die mensen betalen om deel te nemen aan de regeling.Mensen op topniveau van de regeling maken een percentage van niet alleen hun eigen rekruten, maar ook elke persoon die zijn rekruten inschakelen.De onderste investeerders krijgen verhalen te horen over het fantastische bedrag dat moet worden verdiend, maar hebben de neiging om heel weinig of geen te maken.

Om affiniteitsfraude te voorkomen, controleer altijd de inloggegevens van mensen die u om geld vragen.Neem het woord van de persoon niet voor of zijn inloggegevens tegen nominale waarde.Wees achterdochtig over bedrijven die niet vermelden welke producten ze verkopen en geven u eerst een grote verkooppresentatie over wat voor soort geld u zult verdienen.Wees vooral op hun hoede als een investering in het begin enorm rendement oplevert, die onevenredig lijken om geïnvesteerd te zijn.Vertrouw nooit een persoon die u een "deal" aanbiedt voor een investering vanwege uw etnische, sociale, religieuze of zakelijke omstandigheden.