Wat is een rendement op jaarbasis?

Jaarmatig rendement is de jaarlijkse toename of afname van de waarde van een investering, op basis van informatie die andere tijdframes omvat dan een enkele periode van twaalf maanden.Factoren zoals dividendbetalingen, rente of niet -gerealiseerde waardering, omdat het betrekking heeft op het gehele tijdsbestek dat allemaal wordt overwogen, hebben allemaal invloed op het bepalen van het jaarlijkse rendement op een specifiek jaar.Hoewel er enige verwarring bestaat tussen wat wordt bedoeld met een jaarlijkse rendement en een jaarlijkse rendement, zijn de twee termen niet uitwisselbaar en bieden ze financiële gegevens die heel anders van elkaar verschillen.

Met een jaarlijkse rendement ligt de focus op een specifieke periode van twaalf maanden, een kalenderjaar of twaalf opeenvolgende maanden die delen van twee opeenvolgende jaren kunnen dekken.Het rendement op jaarbasis vereist daarentegen om meerdere perioden te overwegen om een bepaald type geometrisch gemiddelde rendement te bepalen dat van toepassing is op alle in overweging genomen perioden.Hoewel de eerste nuttig is bij het beoordelen van het rendement voor één kalenderjaar, biedt deze laatste nuttige gegevens die betrekking hebben op de prestaties van de investering gedurende meer dan een enkele periode.

Het rendement op jaarbasis wordt uitgedrukt als een percentage, waarbij dat percentage een gemiddelde toename of daling van de waarde van een investering gedurende de meerdere periodes die worden beschouwd, vertegenwoordigt.Als het rendement op investering (ROI) gedurende een periode van twee jaar bijvoorbeeld tot twaalf procent komt, dan zou het rendement op jaarbasis zes procent zijn.Deze basale jaarlijkse retourformule kan ook worden gebruikt om de rendement op jaarbasis te vinden die betrekking heeft op kortere tijdframes.Als het rendement op de investering tijdens één kalendermaand twee procent is, dan wordt het jaarlijkse rendement op die investeringen vastbesloten om vierentwintig procent te zijn.

Een van de voordelen van het berekenen van het jaarlijkse rendement is dat het een breder beeld geeft van de prestaties van een investering dan mogelijk is om te bereiken met de overweging van een rendement voor één jaar.Afhankelijk van het aantal beschouwde perioden, kan de belegger vaststellen dat de gegevens aangeven dat een investering die op dit moment niet goed doet, in feite de afgelopen jaren een aanzienlijk gemiddelde rendement heeft geboekt, ondanks verschillende ups en downs op de markt.Als gevolg hiervan kan de belegger vaststellen dat het vasthouden van de investering een wijzer beslissing kan zijn dat het verkopen ervan, omdat de kans groot is dat het opnieuw in waarde zal toenemen en een goed rendement zal blijven verdienen gedurende een langere periode.