Wat is een vermogensbeheerder?

Activabeheerders zijn personen die verantwoordelijk zijn voor het toezicht op de prestaties van de financiële activa van hun klanten.Dit omvat vaak het beheer van voorraadbezit, obligatie -problemen, onroerend goed of andere activa die de klant bezit.Een vermogensbeheerder zal proberen het ideale saldo te vinden tussen risico's en het verdienen van rendementen van investeringen, waardoor de waarde van de portefeuille van de klant wordt verhoogd.Managers van dit type kunnen werken voor brokeragebedrijven of functioneren als onafhankelijke managers die voor particuliere klanten werken.

De typische vermogensbeheerder richt zich op het proces van beleggingsbeheer.Dit omvat het monitoren van de prestaties van alle aandelen, obligaties of andere effecten die een klant heeft in zijn of haar financiële portefeuille.Als onderdeel van het managementproces zal de vermogensbeheerder aanbevelingen doen over welke beleggingen op de lange termijn moeten vasthouden, welke binnen een bepaalde periode moeten worden verkocht en welke nieuwe aandelen- of obligatiebod moeten worden verkregen voor de portefeuille.Het doel is om het rendement op alle activa in de portefeuille te maximaliseren, terwijl het risiconiveau wordt geassocieerd met het beleggingsproces binnen de limieten die door de klant zijn bepaald.

Samen met het beheren van beleggingen zoals aandelen en obligaties, kan een vermogensbeheerder worden opgeroepen om onroerendgoedbezit te beheren die eigendom zijn van de klant.Dit kan inhouden dat de eigenschappen winstgevend blijven en de klant adviseren wanneer deze activa moet worden verkocht en de opbrengst om te zetten in andere vormen van investeringen.De manager zal de cliënt vaak adviseren wanneer hij verbeteringen moet aanbrengen in de eigendommen, als een middel om de klant te positioneren om uiteindelijk meer voordeel te verdienen van die onroerendgoedbezit.

Afhankelijk van de relatie tussen de vermogensbeheerder en de klant, kan de manager een beperkte toestemming krijgen om namens de klant te kopen en te verkopen.Dit is vaak het geval wanneer de zakelijke relatie al enige tijd is vastgesteld en de klant zowel de expertise als de integriteit van de manager is gaan vertrouwen.Het is echter belangrijk om te begrijpen dat de klant altijd de mogelijkheid heeft om de suggesties van de manager te negeren en een alternatieve manier van handelen te nemen, als hij of zij wenst.

Om als vermogensbeheerder te functioneren, is het noodzakelijk om oog voor detail te hebben, omdat de taken die verband houden met de werkzaamheden focussen op het behouden van een voortdurende boekhouding van de activa van de klant.De manager moet ook goed thuis zijn om te begrijpen hoe verschillende beleggingsmarkten werken en in staat zijn om aankomende trends te identificeren die een impact hebben op de waarde van de beleggingsportefeuille van de klant.Het is ook belangrijk dat de vermogensbeheerder alle wetten en voorschriften die momenteel van toepassing zijn op investerings- en handelsopties begrijpen.Dit helpt ervoor te zorgen dat de klant altijd aan die normen voldoet bij het uitvoeren van een financiële transactie waarbij de activa in de zorg voor de manager worden geplaatst.