Wat is een landgoedplanner?

Estate planners zijn professionals die helpen bij het bestellen van alle activa die verband houden met de nalatenschap van een persoon, zodat begunstigden van de nalatenschap het meeste voordeel van de erfenis realiseren.Vaak omvat dit het regelen van de zaken van het landgoed op een manier die helpt om de verschuldigde belastingen legaal te minimaliseren en tegelijkertijd een erfenis te bieden voor geliefden.Er zijn verschillende belangrijke kwesties die een landgoedplanner zal aanpakken om het meest effectieve landgoedplan te maken en toch te voldoen aan de wensen van de weldoener.

Een van de eerste taken die elke landgoedplanner zal aanpakken, is een grondige evaluatie van de activa die momenteel zijn.Het doel is in wezen om alles te begrijpen wat momenteel in het landgoed is opgenomen en in welke vorm elk actief dat momenteel bestaat.Dit biedt de landgoedplanner een punt van herkomst om de structuur van het landgoed te vormen op een manier die uiteindelijk in het beste belang van de weldoener en alle begunstigden zal zijn die een deel van het landgoed erven.

Na het beoordelen van de huidige status van het landgoed, zal een landgoedplanner meestal overleggen met de weldoener om te bepalen wat zijn of haar doelen zijn, in termen van hoe de activa moeten worden gedeeld onder de begunstigden.Weten wat de weldoener wil bieden voor geliefden in termen van een erfenis, kan de landgoedplanner helpen constructieve suggesties te doen voor hoe ze die doelen kunnen bereiken.Als de weldoener bijvoorbeeld een erfenis wil creëren die een soort voortdurende financiële steun biedt aan kinderen van de weldoener, kan de Estate Planner suggereren dat een familiebedrijf wordt opgeroepen.Dit soort landgoedplanning creëert een structuur die eigendom en investeringen beheert op een manier die een gestaag maandelijks of jaarinkomen voor iedereen als begunstigde waarborgt.

Een van de belangrijkste doelen van een landgoedplanner is om klanten te adviseren over manieren om de nalatenschap te structureren, zodat aan alle belastingwetten wordt nageleefd, maar die de belasting nog steeds tot een minimum beperkt.Dit helpt om meer van de beschikbare activa in handen van de begunstigden te plaatsen en het dus gemakkelijker te maken voor de doelen van de weldoener om te worden gerealiseerd.Vanuit dit perspectief moet de Estate Planner vertrouwd zijn met de toepasselijke belastingwetten en hoe zij de activa beïnvloeden die momenteel de nalatenschap vormen.De Estate Planner kan de weldoener helpen bij het omzetten van sommige activa in andere vormen die onderworpen zijn aan minder belastingen als onderdeel van de algemene planningsstrategie.