Wat is de toewijzing van activa?

Activallocatie is het proces van het diversifiëren van potentieel risicovolle investeringen in een portefeuille die geschikt is voor de risicotolerantie van individuele beleggers.Een belangrijke functie van de financiële planningsindustrie, het is het beleggende equivalent van het adagium, stop niet al je eieren in één mand.

De fundamenten van activa -toewijzing liggen in MPT of moderne portfoliotheorie.MPT is een formele manier om het risico van een bepaald actief te kwantificeren.Het biedt ook hulpmiddelen om te bepalen hoe deze activa het beste kunnen worden gecombineerd in gediversifieerde portefeuilles met een relatief laag risico.Asset -toewijzing probeert deze kwantitatieve analyse te verenigen met de doelen en risicotolerantie van de individuele belegger om de optimale beleggingsportefeuille te construeren.Overheidsobligaties, onroerend goed, edelmetalen, grondstoffen, contanten en vreemde valuta.In termen van risico zijn de veiligste van deze staatsobligaties, en de risicovolle zijn snelgroeiende aandelen die daadwerkelijk naar nul kunnen gaan.De anderen variëren tussendoor, afhankelijk van de economische omstandigheden.

Als algemene regel veronderstelt de toewijzing van activa dat hoe eerder een belegger mogelijk toegang nodig heeft tot de fondsen, hoe minder risico ze met hun investeringen moeten nemen.Het is ook belangrijk om te overwegen hoe lang een belegger mogelijke verliezen moet terugverdienen.

Aangezien potentiële rendementen doorgaans omgekeerd evenredig zijn aan het risico, zal de activaspreiding voor een werknemer in de buurt van pensionering scheef worden gehouden naar investeringen zoals staatsobligaties die een hoge mate van veiligheid bieden in ruil voor lagere rendement.Omgekeerd heeft een recent afgestudeerd aan de universiteit weinig te verliezen en zou het beter worden bediend door een portefeuille die een hoog risiconiveau neemt in ruil voor de mogelijkheid om een groot rendement te genereren.De activaspreiding voor een dergelijke persoon zou eerder speculatieve aandelen en gehypeteerde onroerend goed bevatten.

Sommige investeringen kunnen worden beschouwd als bescherming of afdekkingen tegen onverwachte gebeurtenissen.Een activa -toewijzing met aanzienlijke blootstelling aan edele metalen kan bijvoorbeeld ook blootstelling aan vreemde valuta's hebben om zich af te dekken tegen een devaluatie van de basisvaluta van de beleggers.