Wat is op activa gebaseerde factoring?

Asset-gebaseerde factoring treedt op wanneer een bedrijf zijn activa verkoopt aan een factoringbedrijf in ruil voor onmiddellijke betaling.In de meeste gevallen zijn de activa in kwestie facturen voor betaling van andere bedrijven die goederen van het bedrijf hebben ontvangen zonder onmiddellijke betaling te doen.Het factoringbedrijf zal een groot percentage van het bedrag op de factuur aan het bedrijf vooruitgaan en vervolgens de rest betalen, minus een kleine kortingskosten, zodra het de volledige betaling van de schuldenaar heeft ontvangen.Door op activa gebaseerde factoring te gebruiken, kunnen bedrijven ervoor zorgen dat een stabiele kasstroom zonder de kredietcontroles te hoeven doorstaan die gepaard gaan met het aanvragen van een zakelijke lening.

Voor een bedrijf is het cruciaal dat het manieren vindt om contant geld te genereren om dag-vandaag operaties.Dit geld kan moeilijk zijn om langs te komen, vooral als het kredietrelaties heeft opgebouwd met de andere bedrijven waarmee het zaken doet.Een manier voor een bedrijf om de cashflowproblemen te voorkomen die verband houden met langdurige tijdspanne tussen de levering van goederen en betaling door debiteuren is op activa gebaseerde factoring, waarbij een externe factoringbedrijf betrokken is dat contant geld bevordert en betalingen verzamelt.

Een voorbeeld van hoe op activa gebaseerde factoring werkt, stel je voor dat bedrijf A een product verkoopt aan bedrijf B voor $ 2.000 US dollar (USD), en bedrijf B is van plan te betalen op basis van een kredietregeling met bedrijf A. Bedrijf A neemt vervolgens contact op met een factoringbedrijf, die ermee instemt om de factuur- en betaalmaatschappij een 80 procent van het bedrag vooraf te kopen.De rest wordt door het factoringbedrijf in reserve gehouden totdat het de betaling van bedrijf B kan innen. Zodra de betaling is ontvangen, betaalt het factoringbedrijf het resterende bedrag aan bedrijf A, minus een kortingskosten van 5 procent. Dit betekent dat dat dat betekent datBedrijf A ontvangt onmiddellijke betaling van $ 1.600 USD van het factoringbedrijf.Zodra Company B het factoringbedrijf betaalt, ontvangt Company A $ 300 USD meer, wat het reservebedrag is minus de 5-procent kortingskosten.Het factorenbureau ontvangt de kortingskosten, die op $ 100 USD komt, voor zijn diensten. Hoeveel een factoringbedrijf zal doorgaan in een activa-gebaseerde factoringovereenkomst en wat de kosten die het in rekening brengt, zijn afhankelijk van verschillende factoren.Het factoringbedrijf zal waarschijnlijk de kredietwaardigheid van de debiteuren van het bedrijf en het bedrijfsvolume dat het bedrijf doet, bekijken voordat hij vergoedingen vaststelt.Bovendien kan de aard van de overeenkomst de vergoeding en de vooruitgang van de tarieven bepalen.In het bijzonder, als het bedrijf niet verantwoordelijk wordt gehouden door de overeenkomst voor kredietinstellingen door haar debiteuren, zullen de vergoedingen die door het factoringbedrijf worden in rekening gebracht relatief hoog zijn.