Wat is activa in beheer?

Beheer van activa is de gecombineerde waarde van alle investeringen die worden gehouden of beheerd door een makelaardagebedrijf of beleggingsadviseur namens klanten, of de activa van een enkele klant.Activa in Management (AUM) is een maat voor het succes van een bedrijf of een makelaar, omdat het aantal groeit naarmate nieuwe klanten naar het bedrijf of de makelaar komen, of zoals bestaande investeringen van klanten waarderen.In de Verenigde Staten, zodra een bedrijf meer dan $ 30 miljoen US dollar (USD) in beheerd vermogen heeft, moet het zich registreren bij de Securities and Exchange Commission.

Een beheer van een beleggers kan het soort diensten bepalen dat hij van hem ontvangtadviseur of brokeragebedrijf.Veel bedrijven hebben drempels, waarboven beleggers in aanmerking komen voor aanvullende diensten.De investeerbare activa van de klant kunnen ook bepalen of hij gekwalificeerd is voor een bepaald type investering, omdat sommige investeringen minimale aankoopvereisten hebben.

Een belegger die een aanzienlijk bedrag heeft om te investeren, zal dat geld vaak plaatsen bij een beleggingsadviseur die zal bepalen hoe het te investeren.Deze service wordt geldbeheer of beleggingsbeheer genoemd, omdat de beleggingsadviseur het geld actief beheert.Om dat te doen, zal de adviseur investeringen kopen en verkopen volgens hun potentieel, volgens het onderzoek van de adviseur en/of zijn bedrijf.De belegger zal bepalen hoeveel autonomie hij wil dat de adviseur heeft.Sommige beleggers willen elke ruil goedkeuren, en anderen willen alleen worden geïnformeerd als een hele positie wordt geliquideerd of als een handel boven een bepaald dollarbedrag ligt.

Voor hoogwaardige individuen bieden veel adviseurs een meer uitgebreide service die bekend staat als vermogensbeheer.Naast investeringen kunnen deze adviseurs belasting- of boekhoudkundige diensten aanbieden, evenals financiële planning of estate planning.Wealth Management Services worden doorgaans aangeboden tegen een vergoeding die wordt berekend als een percentage van de activa van de klant in beheersing.

Bovendien kunnen banken private banking -diensten aanbieden aan klanten met een hoog vermogen.Particuliere bankdiensten omvatten traditionele beleggingen zoals beleggingsfondsen, evenals meer geavanceerde investeringen zoals hedgefondsen.Net als vermogensbeheerdiensten kunnen private banking ook andere diensten omvatten, zoals financiële planning, estate planning of boekhouding en belastingdiensten.Het succes van een particuliere bank wordt meestal ook gemeten aan de hand van haar beheerd vermogen, dus het is in het belang van de bank om alle geld van een klant te beheren en om ervoor te zorgen dat het geld zoveel mogelijk groeit.