Wat is back-to-back krediet?

Back-to-back krediet is een vorm van financiering waarbij de ene brief van krediet een andere garandeert, die de partijen in een transactie aan hun verplichtingen houdt.Als een van beide de transactie niet heeft voltooid, biedt de kredietbrief ondersteuning en een gegarandeerde betaling.Dit wordt meestal gezien in de import-exportactiviteiten en is een gemeenschappelijk hulpmiddel voor het anonimiseren van transacties, omdat het gebruik van een back-to-back kredietbrief een tussenpersoon in staat stelt de transactie te beheersen.

In een eenvoudig voorbeeld, een koper, een koperBenadert een tussenpersoon om een verzending van widgets aan te vragen.De koper moet een kredietbrief van haar bank verstrekken en deze voor verificatie naar de Middlemans Bank sturen.Ondertussen benadert de tussenpersoon een widgetfabrikant om een verkoopcontract op te zetten en opent vervolgens een kredietlijn bij de bank om de leverancier te bevoordelen.De ene kredietlijn steunt de andere en creëert een back-to-back krediet.

Dit proces kan verschillende tijdsduur duren, afhankelijk van de betrokken partijen en naties.De banken zullen stappen ondernemen om de geschiktheid van krediet te verifiëren en alle aandachtspunten te identificeren, en de tussenpersoon moet contracten zorgvuldig structureren om onredelijk risico te voorkomen.Zodra de leverancier de bestelling heeft ingevuld, kan de koper de kredietlijn gebruiken om ervoor te betalen en terugbetalingen met de bank starten.Biedt enige zekerheid voor transacties.Het gebruik van een derde partij maakt het ook mogelijk om identiteiten te verbergen.De leverancier weet niet wie de bestelling plaatst, omdat de tussenpersoon de bestelling steunt met zijn eigen kredietlijn.De koper zal de bron van de items niet kennen, omdat de tussenpersoon verantwoordelijk is voor de levering.Dit proces kunnen voordelen zijn, zoals het beperken van het contact tussen kopers en leveranciers om te voorkomen dat ze hun eigen contracten maken.

De meeste grote banken zullen back-to-back krediet afhandelen namens hun klanten, vooral als ze internationaal zaken doen.In gevallen waarin een vaste bank deze service niet aanbiedt, is het mogelijk om een nieuw account te openen om het proces te starten.Dit duurt langer, omdat de bank de klant nodig heeft om een goede reputatie te hebben voordat hij krediet zal uitgeven.Zoals bij elke verkooptransactie, is het belangrijk om het contract te herzien en te begrijpen voordat het goedkeurt voor levering.