Wat is overtollige cashflow?

Overtollige kasstroom is een term die wordt gebruikt in verwijzing naar het extra of overtollige geld dat een bedrijf doet na het ontladen van zijn financiële verplichtingen.Dat wil zeggen dat de overtollige kasstroom niet -gehumpt geld is die aan het bedrijf is opgelopen als gevolg van zijn bedrijfsactiviteiten, en het bedrijf kan het gebruiken voor een bepaald doel nadat de gebruikelijke financiële verplichtingen zijn voldaan.Sommige van de financiële verplichtingen die het bedrijf zou kunnen hebben, kunnen de betaling van de huur voor haar gebouwen omvatten, geld uitgegeven aan de aankoop van grondstoffen, salarissen van de werknemers en de betaling van dividenden voor bedrijven met verplichtingen aan aandeelhouders.

Deze overtollige kasstroom niet alleenDient als een aanvulling op de gebruikelijke kasstroom van het bedrijf in kwestie, maar het dient ook als een soort maatstaf waarmee schuldeisers een percentagewaarde toewijzen voor de terugbetaling van uitstaande leningen.De status quo voor de terugbetaling van elke lening die door een financiële instelling aan de onderneming is verleend, maakt een opwaartse beweging omdat de terugbetalingsvoorwaarden voor de lening op het moment dat de overtollige kasstroom is verhoogd om de extra weer te geveninkomsten en versnelde de terugbetaling van de lening.Als van een bedrijf bijvoorbeeld werd verwacht dat hij een verklaard percentage van de lening per maand betaalt, wordt deze matrix met een extra percentage aangepast, waarvan het exacte bedrag zal worden bepaald door een berekening van alle factoren die dat specifieke bedrijf omringenMet betrekking tot zijn overtollige kasstroom.

Uit het voorgaanZijn eigen toename van de instroom van contanten als gevolg van de aangepaste terugbetalingsvoorwaarden.Ervan uitgaande dat een bank bijvoorbeeld geld heeft geleend aan een meubelbedrijf dat zojuist een overtollige kasstroom heeft uitgeroepen, zal de bank meestal verwachten dat het meubelbedrijf een verklaard percentage van die overtollige kasstroom betaalt in de richtingbank.De bank kan deze betaling alleen eisen van het meubelbedrijf, waar de analyse van haar financiële zaken aantoont dat een dergelijke onderneming geen andere kapitaaluitgaven heeft, noch andere verplichte financiële verplichtingen waarvoor het geld nodig heeft.