Wat is er betrokken bij het opstellen van een financieel plan?

Het opstellen van een financieel plan is als het bouwen van een routekaart voor toekomstige financiële acties.De belangrijkste stappen die betrokken zijn bij het opstellen van een financieel plan zijn zelfevaluatie, doelen stellen, kosten en inkomensvoorspelling en het instellen van checkpoints om het plan opnieuw te beoordelen.Financiële planning kan helpen bij het opzetten van een budget, bepalen of een aankoop betaalbaar is en zorgen voor een routinematig systeem dat een persoon kan helpen financiële doelen te bereiken.

Een van de belangrijkste stappen die betrokken zijn bij het opstellen van een financieel plan is het uitvoeren van een zelfevaluatie.Als uitgangspunt op de financiële routekaart vertelt de beoordeling een persoon precies waar hij van vandaag staat.Beoordeling omvat het meten hoeveel geld er binnenkomt, door investeringen en inkomsten, en hoe en waar het uitgaat.Het zal ook een onderzoek van schulden en credit score omvatten.

Doelstelling is vaak het leuke deel van de financiële planning.In deze stap moet een persoon zijn of haar financiële doelen bepalen.Dit kan het sparen voor de universiteit omvatten, schulden afbetalen, een huis kopen of een pensioenfonds starten.Doelen kunnen ook tijdframes en de gewenste bedragen zijn die zijn bereikt.Het opnemen van details zoals datums en bedragen kunnen helpen doelen concreet te maken en vage gebieden te snijden door een financieel plan te maken.

Hoewel zelfevaluatie feitelijke gegevens gebruikt en het stellen van doelen is afhankelijk van het stellen van duidelijke plannen voor de toekomst, is het voorspellen vaak afhankelijk van een goed opgeleide gok.Voorspelling wordt gebruikt om een schatting te maken van toekomstige inkomsten en toekomstige kosten, op basis van hedendaagse gegevens.Als een persoon bijvoorbeeld een baan heeft die hij of zij van plan is om minstens twintig jaar te behouden, is het waarschijnlijk dat verhoogde en promoties het salaris zullen verhogen.Integendeel, als een kinderloos stel van plan is kinderen te krijgen, zullen hun kosten stijgen.Voorspelling is een lastige stap, omdat het enige kennis van statistieken en gebeurtenissen met zich meebrengt die niet gemakkelijk worden voorspeld.Sommige mensen raadplegen financiële planners of kopen voorspellingssoftware voor hulp bij deze stap;Als u gewoon op een goede gok vertrouwt, kan het een verstandig idee zijn om iets lager te schatten dan verwacht inkomen en hoger dan de verwachte kosten.

Met behulp van beoordeling, voorspelling en doelen kan een persoon redelijke schattingen maken bij het opstellen van een financieel plan.Een voltooid financieel plan kan kortetermijndoelen omvatten, zoals het starten van een pensioenrekening en het bijdragen van een vast bedrag per maand.Medium-range doelen kunnen omvatten het afbetalen van universiteits-, huis- of autoleningen.Langetermijnplannen kunnen jaren of zelfs decennia duren en kunnen grote artikelen omvatten, zoals het kopen van een huis, het genereren van inkomsten door investeringen of betalen voor collegegeld.Om op koers te blijven met doelen, is het belangrijk om regelmatig te gaan zitten en de huidige status te controleren tegen het oorspronkelijke financiële plan.