Wat is een gewogen rendement?

Het gewogen rendementspercentage is een methode voor het meten van de prestaties van een investering of een volledige beleggingsportefeuille.Het is zo genoemd omdat het gebaseerd is op de hoeveelheid geld op een rekening.Om het gewogen rendement van het geld te berekenen, worden de instroom in een rekening aan de ene kant van een vergelijking ingesteld tegen de uitstromen van de rekening aan de andere kant.Welke factor nodig is om de twee partijen gelijk te maken, is het rendement voor de investering.

Het is cruciaal voor beleggers om te weten hoe goed hun verschillende investeringen doen, zodat ze weten of ze aanpassingen moeten maken.Dit kan eenvoudig genoeg zijn bij het kijken naar een enkele investering, maar het kan steeds moeilijker worden bij het in aanmerking nemen van alle investeringen die een volledige portefeuille vormen.Vergelijking tegen de uitstromen, of geld dat de beleggersrekening verlaat.Stel je voor een eenvoudig voorbeeld voor dat een belegger een aandeel koopt voor $ 50 US dollar (USD) en deze vervolgens verkoopt voor $ 75 USD.De uitstroom zou de $ 50 USD -aankoop zijn en de instroom zou de verkoopprijs van $ 75 zijn.Aangezien de $ 75 1,5 keer zoveel is als de $ 50 USD, betekent dit dat het gewogen rendement 50 procent is.

Natuurlijk kunnen de investeringen die een hele portefeuille vormen het proces tot op zekere hoogte bemoeilijken.Bij het evalueren van het gewogen rendement voor een portefeuille voor een portefeuille, zouden de uitstromen niet alleen het geld omvatten dat wordt gebruikt om een beveiliging te kopen, maar ook eventuele rentebetalingen of opnieuw geïnvesteerde dividenden en opnames van de rekening.Instroom daarentegen zou de opbrengsten van de beveiligingsverkoop, rente of dividendbetalingen op de rekening en bijdragen aan de rekening omvatten.

Hoewel het een duidelijke indicator kan zijn voor het rendement op een investering, heeft het geldgewogen rendement heefteen hoofd nadeel.Zoals de naam al doet vermoeden, wordt de rendement beïnvloed door de hoeveelheid geld dat zich daadwerkelijk op een rekening bevindt.Aangezien dit het geval is, zullen de prestaties er altijd een beetje beter uitzien als er overvloedige fondsen in een account zijn, wat betekent dat de resultaten enigszins scheef kunnen zijn.