Wat is het bewijs van fondsen?

Een bewijs van fondsen is een document opgesteld door een financiële instelling die bevestigt dat een persoon of zakelijke entiteit de fondsen bij de hand heeft om een bepaalde financiële transactie aan te gaan.Een document van dit type wordt soms voorbereid op verzoek van een verkoper die een aanbieding van een koper overweegt.De verkoper vraagt het bewijs via de koper, die op zijn beurt zijn of haar bank of andere instelling machtigt om gegevens te verstrekken die de mogelijkheid bevestigen om de voorwaarden van de transactie te eren.

Het is belangrijk op te merken dat een bewijs van fondsen geen garantie vormt van de financiële instelling die het document uitgeeft.Op geen enkel moment functioneert de instelling als een garant die de schuldverplichting zal eren als de koper op een bepaald moment in de toekomst kiest.Het bewijs is eenvoudig om te bevestigen dat de koper vanaf de datum van het verzoek de middelen heeft om de schuld te eren, en die middelen zijn direct beschikbaar.

Hoewel een bewijs van fondsen vaak wordt gevraagd om legitieme redenen, is het document ook een hulpmiddel geworden in de handen van oplichters.Het aanvragen en verkrijgen van het bewijs is nuttig voor een oplichter, omdat het document bevestigt dat het beoogde slachtoffer een aanzienlijke rijkdom bezit, of op zijn minst genoeg om de crimineel ten goede te komen in het geval dat de zwendel succesvol is.Dit stelt de oplichter in staat om snel weg te gaan van potentiële slachtoffers die niet de gewenste financiële middelen hebben en zijn of haar aandacht richten op anderen die aanzienlijke financiële middelen bezitten.Dit helpt om een hoger rendement te garanderen voor de inspanning die in de zwendeloperatie wordt gestoken.

Veel banken en andere financiële instellingen hebben de neiging om hun klanten te ontmoedigen om de afgifte van een bewijs van fondsen toe te staan, tenzij de identiteit en reputatie van de entiteit die het document vraagt stevig kan worden vastgesteld.Legitieme bedrijven die om dit type document vragen, kunnen normaal gesproken worden bevestigd door het gebruik van informatie die vrijelijk beschikbaar is voor het grote publiek.Banken en soortgelijke instellingen hebben ook vaak toegang tot gegevens over legitieme zakelijke ondernemingen, waaronder ondernemers, met relatief weinig inspanning.In het geval dat het onderzoek naar de achtergrond van de verkoper informatie verstrekt die enige mate van alarm veroorzaakt, moet het bewijs van fondsen niet worden geautoriseerd en moet de voorgestelde zakelijke deal onmiddellijk worden afgewezen.Afhankelijk van de informatie die wordt ontdekt als onderdeel van het onderzoek, kan het waarschuwen van lokale wetshandhavingsinstanties geschikt zijn.