Wat is werkkapitaal op korte termijn?

Werkkapitaal op korte termijn verwijst naar fondsen die een bedrijf nodig hebben om de standaard en gebruikelijke kosten te behandelen die verband houden met de werking van het bedrijf.Werkkapitaal van dit type maakt het voor het bedrijf mogelijk om zijn verplichtingen aan leveranciers en leveranciers tijdig te vervullen, wat op zijn beurt helpt om de kredietwaardigheid en reputatie van het bedrijf te beschermen.Hoewel veel bedrijven in staat zijn om werkkapitaal op korte termijn te genereren door ontvangst van klantenbetalingen, zijn er situaties waarin bedrijven een andere strategie zullen gebruiken om het kapitaal te verkrijgen dat nodig is om momenteel in afwachting van schuldverplichtingen te beheren.

Er zijn veel verschillende benaderingen voor het verkrijgen van werkkapitaal op korte termijn wanneer ontvangsten van uitstaande vorderingen niet voldoende zijn om aan onmiddellijke behoeften te voldoen.Een strategie is om een werkkapitaallening te verkrijgen die is gestructureerd voor terugbetaling in minder dan één kalenderjaar.Deze aanpak is vaak nuttig voor bedrijven die consistente seizoensverschuivingen in het bedrijfsvolume ervaren, omdat de opbrengst van de lening op een rentedragende rekening kan worden geplaatst en indien nodig kan worden gebruikt om te voldoen aan de loonlijst of grondstoffen te kopen voor gebruik in productie.Zodra het bedrijf een seizoen binnengaat waarin de inkomstenstroom groter is, kan de lening vaak vroeg met pensioen worden gegaan, waardoor de rente die de geldschieter op de lening heeft toegepast, kan worden gecompenseerd.

In situaties waarin de behoefte aan werkkapitaal aan de gang kan zijn, is een proces dat bekend staat als factoring vaak effectief voor het genereren van werkkapitaal op korte termijn.In wezen omvat werkkapitaalfactoring samenwerken met een geldschieter die bereid is de facturen te kopen die in de huidige factureringsperiode zijn gegenereerd.De kredietgever geeft het bedrijf vervolgens een groot percentage van de totale nominale waarde van die facturen, waarbij 80% de standaard is die door veel factoringdiensten wordt gebruikt.Klanten geven betalingen over aan een factureringsadres dat door de geldschieter wordt geleverd.Zodra de betalingen zijn ontvangen en het bedrag van het contante voorschot volledig wordt betaald, verzendt de factoringdienst een tweede betaling die het resterende saldo vertegenwoordigt vanwege het bedrijf minder een klein percentage als vergoeding voor het verstrekken van de financiering.

Een derde middel om een bron van werkkapitaal op korte termijn te creëren, is het vaststellen van een kredietlijn met een bank of andere geldschieter.Dit stelt het bedrijf in staat om op die kredietlijn te tekenen wanneer en indien nodig.Een van de voordelen van een kredietlijn van de werkkapitaal is dat het bedrijf geld kan verkrijgen die nodig zijn om de kosten van de eerste van de maand te dekken en vervolgens dat bedrag voor de sluitingsdatum terug te betalen, waardoor het uitstaande saldo op de kredietlijn naar nul wordt geretourneerd.Dit betekent dat het bedrijf weinig of geen rente betaalt, omdat een beoordeelde rente zou zijn gebaseerd op het werkelijke opgenomen bedrag en niet op de volledige kredietlimiet.