Wat is gestructureerde financiën?

Wanneer meer conventionele methoden voor het verkrijgen van een zakelijke lening ongewenst of niet mogelijk zijn, is er altijd de optie voor gestructureerde financiering.Structuurfinanciering is in wezen het proces van het verstrekken van een lening op basis van een sterke prestatie in cashflow in het verleden.In plaats van dat andere activa worden gebruikt als onderpand voor de lening, worden fondsen gevorderd op basis van de geschiedenis die wijzen op een consistente stroom van contanten naar het bedrijf van de kredietnemer die de tijdige en ordelijke terugbetaling van het leningbedrag mogelijk maakt.Hier zijn enkele voorbeelden van hoe gestructureerde financiering de juiste optie in een bepaalde situatie kan zijn.

Het gebruik van gestructureerde financiering kan aantrekkelijk zijn voor een bedrijf dat niet veel materiële activa heeft, maar wel een sterk klantenbestand heeften een gedocumenteerde geschiedenis van maandelijkse facturering in combinatie met consistente loongeschiedenis van de klanten.Beleggers zijn vaak bereid om geld te lenen aan dergelijke bedrijven, zelfs als ze vrij klein kunnen zijn, en doen dit tegen een lagere rente dan een standaard banklening.Voor het bedrijf dat het klantenbestand wil uitbreiden en wat snel geld nodig heeft om dit te doen, kan gestructureerde financiering de meest kostenefficiënte manier zijn om de fondsenwerving te beheren.Om het operationele kapitaal te krijgen, moet het weer op de been komen en opnieuw beginnen te groeien.Een bedrijf dat bijvoorbeeld een fusie invoert die slecht blijkt te zijn, besteedt veel middelen om de situatie legaal om te keren.Hoewel de kasstroom van klantbestellingen tijdens het hele proces stabiel bleef, is het bedrijf nu met een groot bedrag aan schulden tegen hoge rentetarieven.Het gebruik van gestructureerde financiering om de hogere rente -verplichtingen te elimineren, waardoor ze effectief worden uitgewisseld voor lagere rente en beter beheersbare terugbetalingen, kan het antwoord zijn.Hoewel de traditionele financieringssector kan aarzelen om fondsen te lenen aan bedrijven die uit dit soort situaties komen, zou een gestructureerd financiële regeling rekening houden met de stabiele en consistente kasstroom van bestellingen van klanten en het bedrijf als een goed risico beschouwen.

Gestructureerde financiering kan worden beschouwd als een modus van CDO of onderpandschuldverplichting.CDO's zijn in feite een soort gestructureerd kredietproduct dat idee is wanneer er een overdrachtsrisico is bij een bedrijf, maar er is ook potentieel voor groei.Gestructureerde financiering is ideaal wanneer het element van risicooverdracht een beroep doet op conventionele financieringsbronnen onproductief, onaantrekkelijk of gewoon onmogelijk.Met het gebruik van gestructureerde financiën krijgen veel bedrijven een kans op nieuw leven dat anders niet mogelijk zou zijn geweest.