Wat is het financiële planningsproces?

Het financiële planningsproces is het middel waarmee een bedrijf of individu financiële doelen definieert en een strategie creëert om ze te bereiken.Een financieel plan dient niet alleen als een organisatorische checklist van acties, maar kan ook een document zijn om de voortgang te controleren om te zien of een strategiewijziging nodig is.Het financiële planningsproces kan verschillen, afhankelijk van de unieke kenmerken van de persoon of het bedrijf en hun doelen, maar er zijn verschillende algemene stappen die de ruggengraat vormen van bijna elk plan.

De eerste stap in het financiële planningsproces is het bepalen van de huidigefinanciële situatie.Voor een persoon kan dit gewoon een beoordeling van inkomsten versus uitgaven voor het afgelopen jaar zijn, evenals factoren zoals langlopende schuld.Voor een bedrijf kan het nodig zijn om rekening te houden met inkomsten, verkoop en uitgaven.Met een duidelijk beeld van het heden stelt een planner in staat om door te gaan met het uitzoeken van strategieën voor de toekomst.

Vanaf dit punt is in de meeste gevallen enig goed giswerk nodig.De planner moet erachter komen hoe inkomsten of verkopen er waarschijnlijk het volgende jaar uit zullen zien, gezien geen grote wijzigingen in gewoonten of activiteiten.Sommige mensen gebruiken software die bekend staat als trending -programma's om het bedrijfsniveau te voorspellen op basis van huidige gegevens.Individuen kunnen een gemakkelijkere tijd van deze stap hebben, zolang ze een constante en veilige bron van inkomsten hebben die voor het volgende jaar wordt verwacht.Het is belangrijk om te onthouden dat deze voorspellingen een "beste gok" vertegenwoordigen in het financiële planningsproces;Sommige experts raden aan om een paar plannen te maken die kunnen worden uitgevoerd als de resultaten uitgebreid afwijken van voorspelde resultaten.

Een persoon in het financiële planningsproces, na het verzamelen van huidige gegevens en het onderzoeken van toekomstige prestaties, zal willen bepalen hoeveel geld hij of zijzal hebben voor beleggen of sparen.Voor een persoon die het spaarpercentage wil verhogen, is het belangrijk om gebieden te vinden die in het geprojecteerde budget kunnen worden getrimd of geëlimineerd om activa voor beleggen vrij te maken.Vanaf dit punt kan het financiële planningsproces worden ingevoerd door investerings- of spaarstrategieën te gebruiken op basis van onderzoek of persoonlijke voorkeur.

Bedrijven moeten mogelijk nog meer stappen ondernemen in het financiële planningsproces voordat een plan wordt geïmplementeerd.Verschillende niveaus van financiële en managementmanagers moeten mogelijk een plan herzien en aanpassen voordat het acceptabel is voor alle betrokkenen.Factoren die een zakelijk financieel plan kunnen beïnvloeden, kunnen stijgende materiaalkosten omvatten, de introductie van nieuwe producten, herziene marketing- of advertentiecampagnes en veranderingen in winstinvesteringen.

Zowel particulieren als bedrijven kunnen het plan gebruiken dat via het financiële planningsproces is gecreëerd om te controlerenover de voortgang het hele jaar door.Plannen worden meestal onderverdeeld in maandelijkse segmenten, met een doel van winst of besparingen voor elke maand.Als een plan elke maand komt of dicht bij zijn doelwit is, kan het plan als succesvol worden beschouwd.