Wat is Treasury Management?

Treasury Management is het proces van het beheersen van de liquiditeit en financiële positie van een bedrijf door de manipulatie van zijn contanten, kasequivalenten, schulden en beleggingen.Het is de strategie die de Corporation aanneemt om de kasstroom, investeringsmogelijkheden en kapitaalstructuur in evenwicht te brengen tegen financieel risicobeheer en toekomstige behoeften.In een groot bedrijf zou Treasury Management waarschijnlijk onder de bevoegdheid van de Chief Financial Officer (CFO) vallen, misschien met behulp van schatkist- of cashmanagers.

Elke onderneming heeft een fiduciaire plicht om de aandeelhouderswaarde te maximaliseren, wat betekent dat het een heeftverantwoordelijkheid om een winstgevend bedrijf te runnen.Overtollige inkomsten kunnen opnieuw worden geïnvesteerd in activiteiten, gebruikt om uit te breiden, te verspreiden onder aandeelhouders als dividenden, of behouden als onderdeel van de bedrijven die in de handel in de schatkist contant worden betaald.Als het bedrijf ervoor kiest om het geld bij de hand te houden, moet het als een vloeibaar actief goed worden gebruikt.Het geld kan ergens in een bedrijfskluis zitten, ergens als een borg voor een zakelijke neergang.

Een treasury van bedrijven bestaat uit zijn overtollige contanten en financiële investeringen, waaronder bankdeposito's, beleggingen in vreemde valuta's, financiële derivaten en handel in obligaties.Het is de accumulatie van de vloeibare belangen van de bedrijven, artikelen die gemakkelijk in contanten kunnen worden omgezet als de onderneming snel geld nodig had.In veel opzichten is het hetzelfde als de schatkist van elke organisatie of vereniging die zijn reservecontantief in een slotdoos onderhoudt, behalve op een veel geavanceerder niveau.Overtollig geld investeren en passende investeringsmogelijkheden identificeren.Dit kan waarschijnlijk het beheer van bankrekeningen en kortetermijninvesteringen omvatten, beleggen in vreemde valuta en het werken met externe investeringsbankiers aan andere kansen.behandelt ook de beslissing om al dan niet meer bedrijfsschuld uit te geven in de vorm van aandelen en obligaties om geld in te zamelen.De taak is niet alleen om contant geld correct te gebruiken wanneer overtollige bedragen bestaan, maar ook om deze te verhogen wanneer dat nodig is.Het houdt zich ook bezig met het terugkopen van aandelen van de markt wanneer het in het belang van het bedrijf is om zijn kapitaalpositie te versterken.