Wat is vermogensbeheer?

Wealth Management is een concept van financiële dienstverlening dat in de jaren negentig als een specifiek aanbod naar voren kwam.Over het algemeen bieden bedrijven die een dergelijk pakket aanbieden een breed scala aan financiële diensten aan hun klanten, die basiselementen zoals estate planning, vermogensbeheer en zelfs private banking -opties zullen omvatten.Het gebruik van deze service kan nuttig zijn wanneer een persoon een grote hoeveelheid activa heeft verzameld en hulp nodig heeft bij het effectief beheren.van diensten die het beheer van alles kunnen omvatten, van de alledaagse dagelijkse taak om het chequeboek in evenwicht te brengen tot lange afstandsplanning voor een trust of landgoed.Een van de meer populaire aspecten van een dergelijk pakket is het beheren van investeringen en de belastingplanning die daarmee verbonden is.Deze financiële dienst kan ook nuttig zijn voor mensen die net beginnen hun vermogen te laten groeien, en die liever tijd besteden aan het omgaan met andere problemen dan het beheren van hun financiën.

Omdat vermogensbeheer een vorm is van private banking -diensten, bereiden mensen die het veld willen binnenkomen zich meestal voor door educatieve referenties te verkrijgen die rechtstreeks verband houden met financiële disciplines.Een breed scala aan professionals kan bij deze diensten worden betrokken, waaronder advocaten, gecertificeerde openbare accountants, verzekeringsprofessionals en makelaars.In de afgelopen jaren zijn geaccrediteerde cursussen en seminars over vermogensbeheer vaker geworden naarmate de vraag naar dit soort service is toegenomen.

De diensten die bij een vermogensbeheerpakket zijn opgenomen, omvatten vaak het beheer van de beleggingsportefeuille, waarbij makelaars gemachtigd zijn om namens de klant te kopen en verkopen.Advocaten zullen helpen bij het structureren van familiebedrijven, trusts en andere componenten die landgoedplanning completer kunnen maken.Als het gaat om belastingen, zullen de service ook klanten alle rapporten en aangiften voorbereiden, advies geven over belastingwetten met betrekking tot verschillende aspecten van de nalatenschap en algemeen advies geven dat in het beste belang van de klant is.