Wat is werkkapitaalbeheer?

Werkkapitaal is een bedrijfsadministratietermijn die verwijst naar de liquide activa die onmiddellijk toegankelijk is voor een bedrijf.Werkkapitaalbeheer is de praktijk van het onderzoeken en plannen van een bedrijf, schulden en inkomende kasstroom om ervoor te zorgen dat de organisatie voldoende kapitaal heeft om te opereren.Werkkapitaal is essentieel voor alles, van loonlijst tot inkoop.Het beheren van dit geld wordt opgesplitst in vier verschillende gebieden: contante management, voorraadbeheer, debiteurenbeheer en kortetermijnfinanciering.

Een van de grootste uitdagingen in het werkkapitaalbeheer is ervoor te zorgen dat er voldoende liquide middelen zijn om aan regelmatig geplande financiële behoeften te voldoen.Dit geld wordt gebruikt om meer goederen te kopen, schulden af te betalen en aan de reguliere loonlijst te voldoen.Managers moeten ook geld reserveren voor alle noodsituaties die een bedrijf overkomen, zoals reparatiewerkzaamheden of rechtszaken.

De basisvergelijking voor het berekenen van een werkkapitaal van het bedrijf is vrij eenvoudig en is de basis voor werkkapitaalbeheer.Om het werkkapitaal te bepalen, hoeft een accountant alleen een organisaties die de huidige verplichtingen van zijn huidige activa af te trekken, hoeft af te trekken.Het resulterende aantal zal een idee geven van hoeveel vloeibaar geld niet is verbonden in onroerend goed, aandelen en andere beleggingen.

Werkkapitaalbeheer omvat het kijken naar deze cijfers en het gebruiken ervan om een toekomstige toekomst op korte termijn te plannen.Dit betekent meestal dat er contant geld is voor de volgende periode van één jaar, maar er ook voor zorgen dat deze cijfers omkeerbaar zijn.Dit betekent dat deze financiële plannen kunnen worden gereorganiseerd of volledig kunnen worden verwijderd als er niet genoeg kapitaal is.

Om het volgende fiscale jaar op de juiste manier te plannen, wordt werkkapitaalbeheer opgesplitst op het gebied van contante management, voorraadbeheer, debiteurenbeheer en korte termijnfinanciering.Cashmanagement is eenvoudig de managementberekeningstrategie om een contante status van het bedrijf voortdurend te bewaken naarmate geld binnenkomt en dagelijks uitkomt.Voorraadbeheer omvat het toepassen van technieken om de efficiëntie van de productie te verhogen om overhead te verminderen, zoals een schoenbedrijf dat bulkhoeveelheden veters bestelt om gereduceerde tarieven te krijgen en vervolgens de veters op te slaan voor toekomstige schoenen.Het management van debiteuren omvat het identificeren van passend kredietbeleid dat klanten zal aantrekken en zorgt voor regelmatige inkomsten uit betalingen.Financiering op korte termijn is de mogelijkheid om bankleningen te zoeken die voor een korte periode een financiële kloof kunnen overbruggen en snel kunnen worden terugbetaald.