Hoe werkt fraudesoftware?
Fraudsoftware is ontworpen om specifieke transacties of transactiepatronen te identificeren die vaak worden gebruikt om fraude te plegen.Ze worden ook gebruikt om transacties vast te leggen die een bepaalde zwakte gebruiken in interne boekhoudkundige controles of processen.Er zijn drie soorten fraude -software: op transacties gebaseerd, auditgerelateerd en forensische boekhouding.Dit type software wordt meestal aangetroffen in financiële instellingen, belasting- en douaneoverheidsinstanties en grote bedrijven.Verschillende grote softwarebedrijven zijn gespecialiseerd in fraude- en auditsoftware, met productaanbiedingen op maat gemaakt voor de verschillende industrieën.
Op transactiegebaseerde fraude software werkt om pogingen te detecteren om de beveiliging te doorbreken op het exacte moment waarop de poging wordt gedaan.Dit type software valideert de beveiligingsprotocollen, gebruikersinformatie en autorisaties tegen de verwerkte transactie.De instellingen moeten worden geconfigureerd wanneer de gebruikersaccounts worden gemaakt en een reeks berichten of waarschuwingen kan de gebruiker laten weten dat zijn transactie niet is geautoriseerd.
Deze software geeft onmiddellijke feedback en is ontworpen om frauduleuze activiteit te beperken of te stoppen.Het wordt gebruikt voor terminals van verkooppunt om transacties af te wijzen tegen credit- of betaalpassen die zijn gemeld als gestolen.Sommige programma's nemen de kaart in beslag wanneer een poging wordt gedaan om een gestolen of gemarkeerde kaart te gebruiken.
Een financiële audit is een gedetailleerde beoordeling van financiële activiteit gedurende een specifieke periode.Auditsoftware is ontworpen om te zoeken naar gemeenschappelijke frauduleuze patronen van transacties.Ze identificeren ook zwakke punten in interne controles en procedures die mogelijk fraude kunnen optreden.Als de interne controles zwak zijn, is extra aandacht op die transacties gericht om mogelijke fraude te identificeren en te onderzoeken.
Forensische boekhoudsoftware wordt gebruikt in politie- en overheidsonderzoeken om de diepgang van financiële fraude te ontdekken.Dit type software maakt gebruik van complexe algoritmen en persoonlijkheidsanalyse om patronen van frauduleuze activiteit te identificeren en de activiteit terug te relateren aan de daders.Forensische auditsoftware is erg duur, complex en vereist speciaal opgeleide accountants om resultaten te interpreteren en de berekeningen indien nodig aan te passen.Het wordt meestal gebruikt waar al het bewijs van fraude bestaat en bewijsmateriaal voor een crimineel of civiel proces.
Het gebruik van fraude -software neemt toe naarmate boekhoudsystemen en bedrijfsprocessen zo complex worden dat het niet mogelijk is om frauduleuze activiteiten duidelijk te identificeren.Om fraude te plegen, zijn er bepaalde soorten activiteiten die moeten worden gevolgd om de fondsen uit de instelling te extraheren.Dit type software is ontworpen om deze situaties te identificeren.Het is belangrijk om te onthouden dat speciaal getrainde accountants nog steeds verplicht zijn om de informatie van deze systemen te interpreteren.