Hva er uredelige transaksjoner?

Avfallende transaksjoner er bestillinger og kjøp som er gjort ved hjelp av et kredittkort eller bankkonto som ikke tilhører kjøperen.En av de største faktorene i identitetssvindel, uredelige transaksjoner kan ende opp med å skade både kjøpmenn og identitetssvindelofferet.Å unngå uredelige transaksjoner er i både kjøpmenn og kjøpere, så det er viktig å ta riktige forholdsregler når du administrerer pengekontoer.

Selgere kan holde øye med en viss atferd som indikerer en uredelig transaksjon.Hvis et kjøp gjøres personlig, er det viktig å sjekke bildeidentifiseringen av kjøperen og sørge for at både navnet og bildekampen.Å sjekke bildet er spesielt viktig, som om en kriminell har stjålet noen lommebok, kan han eller hun også ha den navnematchende identifikasjonen.En vanlig type uredelig system, kalt

-korttesting

, vil presentere som en serie avvist kredittkortnumre.Tyven bruker sannsynligvis en datamaskinalgoritme for å systematisk teste kortnumre til en kamp er laget.Én kredittkortnummeret er matchet, vil tyven vanligvis teste utløpsdatoer til en gyldig kombinasjon er funnet.Mens ordreverdier på korttesting generelt er lave, belastes mange selgere for kredittkorttransaksjoner enten de er gyldige eller ikke;Hver gang en tyv tester et annet nummer, kan selgeren tape penger på transaksjonsgebyr. Andre indikatorer på online uredelige transaksjoner inkluderer forespørsler om enormt fremskyndet frakt;Tilbyr å betale ekstra for et kjøp;eller ved hjelp av et falskt lydnavn, falsk e -postadresse eller frakoblet telefonnummer.Å bruke online sikkerhetssystemer som verifiserer alle data kan hjelpe poprøde flagg på mange uredelige transaksjoner.Når du sender større eller dyre bestillinger, kan du ta deg tid til å kontakte kjøperen via e -post eller telefon og be om en identifikasjonsbekreftelse.

Ofre for identitetstyveri befinner seg ofte i en sump av uredelige transaksjoner.Kreditt- eller bankkontoer kan være maksimalt og til og med overtrekket, noe som fører til en lavere kredittvurdering og totalt tap av eiendeler i noen tilfeller.Det er viktig å sjekke kontoutskrifter regelmessig for å sikre at ingen uvanlige transaksjoner har skjedd.I tillegg kan du prøve å beskytte personlig informasjon, inkludert e -post, telefon og adresseinformasjon.Hvis en person kan stjele en lommebok, er han eller hun absolutt i stand til å slå opp en sosialt nettverksprofil på et offer for å få mer personlig informasjon.

Avfallende transaksjoner skal rapporteres med en gang for kredittselskaper og banker så vel som til politiet.I noen tilfeller kan kriminelle spores opp hvis de bruker stjålet kredittkort i et lokalt område;Kjøpmenn kan være i stand til å gi identifiserende detaljer eller til og med sikkerhetsvideoer.Mange banker har en mild politikk for kunder med hensyn til uredelige transaksjoner og vil ofte rette for et offer hvis transaksjonene kan vises til å være ulovlige.