Hva er en markedsrisikoanalyse?

En markedsrisikoanalyse er prosessen med å studere risikoen som en investors portefølje står overfor i et forsøk på å dempe disse risikoene.Ulike risikoer er forbundet med de forskjellige kategoriene av verdipapirer, så det kan være nyttig for investorene å studere disse risikoene nøye, evaluere hvor sannsynlig porteføljene deres skal utsettes for spesifikke trusler, og hvor alvorlig virkningen ville være hvis de ble utsatt.I tillegg bør en markedsrisikoanalyse ta hensyn til risikoen som er involvert i forskjellige sektorer i markedet.En annen måte dette begrepet brukes på er å beskrive analysen som en virksomhet utfører før han våger seg inn i et spesifikt marked for første gang.

Når folk tenker på å investere, tenker de ofte når det gjelder de positive fordelene ved å investere;Tross alt er formålet med investering å få passiv formue til å vokse.Investering kommer også med den reelle risikoen for at en god del kapital kan gå tapt.For å minimere risikoen forbundet med normal investering, kan investorer utføre mdash;eller ansette en fagperson for finansielle tjenester for å utføre mdash;En markedsrisikoanalyse.

Det er mange forskjellige måter for en markedsrisikoanalyse å utføres.Investeringsprofesjonelle utfører ofte hypotetiske stresstester for å se hvordan en portefølje vil holde opp i et verste fall.Et annet populært verktøy er verdien med risikoberegning, eller VaR, som bruker tidligere prisutvikling og iboende volatilitet av verdipapirer som en måte å vurdere porteføljrisiko.Disse og mange andre verktøy lar analytikere finne ut hvor porteføljer er sårbare og hvordan de kan justeres for å kompensere.

Hver annen klasse av verdipapirer er assosiert med et spesifikt sett med risikoer, og en markedsrisikoanalyse, hvis de utføres effektivt, kanavdekke disse risikoene.For eksempel er aksjer risikabelt fordi prisene kan stupe og derved devaluere aksjene som investorer har.Derimot må obligasjonsinvestorer bekymre seg for mulighetene for å utstede institusjoner mislighold eller rentepriser oppstår.Uansett sikkerhet, kan en risikoanalytiker analytisere gjennom risikoen som er involvert og finne måter å lindre dem på.

Bedrifter kan også dra nytte av en annen type markedsrisikoanalyse for å finne ut om utvidelse til et nytt marked er verdt risikoen.Et selskap som er vant til å drive forretning på et bestemt område, er kanskje ikke klar over alle problemene som er knyttet til et nytt marked.Av den grunn kan en riktig analyse svare på mange relevante spørsmål og gi trygghet til selskapsledere.