Hva er banksvindel?

Banksvindel refererer til bruk av bevisst feilrepresentasjon for å bli uredelig skaffe penger eller andre eiendeler som holdes av en bank eller lignende institusjon.Banksvindel er forskjellig fra enkelt bankran eller tyveri, fordi gjerningsmannen vanligvis begår svindelen i det skjulte, i håp om at det ikke vil bli lagt merke til før han har hatt god tid til å gå videre.Det krever vanligvis en slags teknisk ekspertise også.Av grunner som dette er banksvindel et av lovbruddene referert til som kriminalitet med hvit krage.

I de fleste områder av verden er alle typer banksvindel ulovlige.En av de mer fremtredende typene svindel er kjent som identitetstyveri, der en person bruker en annen person som er privat for å identifisere informasjon for å skaffe penger, vanligvis i form av lån eller kreditt.Noe relatert til identitetstyveri er identitetssvindel, der kreditt oppnås ved bruk av en helt fiktiv identitet.Mens identitetstyveri og lignende forbrytelser får mye omtale, er de langt fra de eneste forbrytelsene som involverer banksvindel.

svindel som involverer sjekker er også ganske vanlig.Å smi sjekker eller underskrifter på dem, i tillegg til å endre sjekker som allerede er skrevet, er to måter sjekksvindel er begått.Når det gjelder sistnevnte, kan det være så enkelt som å legge til noen få slag av en penn for å gjøre en sjekk for $ 100 amerikanske dollar (USD) til en for $ 1000 USD.En annen vanlig type svindel er å sjekke kiting.Dette er noen form for svindel som drar nytte av det faktum at midler kan trekkes på en deponert sjekk før pengene faktisk fjernes fra sjekkforfatterkontoen.

Sjekk svindel har en historie så lenge som sjekker selv.Gjennom årene har sikkerhetsfunksjonene blitt innlemmet i mange typer sjekker, spesielt lønnskontroller.Disse inkluderer unike vannmerker, varmefølsom blekk og ekstremt fine trykte bokstaver som ikke lett blir lagt merke til eller forfalsket.Teknologi har plassert mange barrierer i veien for de som vil utføre banksvindel, men ikke alt svindel kan forhindres fullstendig.

Én slags banksvindel som fremdeles er vanskelig å oppdage eller stoppe i tid er det som er begått av bankansattedem selv.I mange tilfeller blir disse handlingene bare oppdaget ved nøye revisjon av bankens regnskapsregister, måneder nedover veien, da det er for sent å gjenvinne tapte midler.En fullstendig beskrivelse av de mange mulige måtene å begå banksvindel på ville være umulig, men det er nok å si at kriminelle har gått veldig langt og brukt bemerkelsesverdig kreativitet i å finne nye og forskjellige måter å stjele og svindle på.