Hvordan får jeg en finansiell rådgiverlisens?

En finansiell rådgiver er en spesialutdannet ekspert som gir råd om økonomisk planlegging og investeringer.I mange land må noen som ønsker å tilby tjenester som finansiell rådgiver, være lisensiert av de aktuelle myndighetene;Dette sikrer rådgivernes klienter om at han har den ekspertkunnskapen som kreves for visse aspekter av jobben, for eksempel å gi råd om verdipapirinvesteringer.I USA kan det fås en finansiell rådgiverlisens ved å bestå eksamener for serie 7 og 66 lisenser.

Testene for disse lisensene sammen kalles Uniform Combined State Law Examination, og administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).Denne testen er gitt for å sikre at investeringsfagfolk kjenner reglene for offentlig investering.Testtakere må motta en poengsum på 70 eller høyere for å passere serien 7 og en 75 eller høyere for å passere serien 66. Kandidaten må bestå begge eksemplene for å motta en finansiell rådgiverlisens.

For å ta serie 7 -testen,Du må ha en sponsor.Siden du allerede skal jobbe i finanssektoren før du tar eksamen, er arbeidsgiveren din vanligvis din sponsor, og betaler kursavgiftene.Serien 66 -eksamen krever ikke en sponsor, men disse to testene blir vanligvis tatt rundt samme tid, med arbeidsgiveren som betaler for alle gebyrer.

Etter at du har en sponsor, må du fylle ut skjema U10 for serie 7 -testen og form U4 for serien 66 -testen.Da skal skjemaene og eksamensavgiftene sendes til FINRA.Du bør nå begynne å studere for testene, som kan være skremmende og overveldende for noen mennesker.Det er mange ressurser på nettet og på trykk for å studere, inkludert praksisprøver.

Deretter vil du motta et varsel om påmelding i posten.Dette skjemaet bekrefter registreringen din og gir en utløpsdato.Begge eksamenene må vedtas før denne datoen, noe som vanligvis er 120 dager fra registrering.Varselet om påmelding vil også gi annen test som tar informasjon, inkludert eksamenssteder.Finn den lokale eksamensplassen og ring for å avtale enetter datamaskin.Sørg for å få rikelig med hvile kvelden før og spis en god frokost dagen for testen.Testene vil ta noen timer å fullføre, og selv om de vanligvis blir tatt tett sammen, blir de ikke tatt på samme dag.Hvis du ikke består, kan eksamenene tas igjen så lenge det er før den opprinnelige 120 dagers utløpsdatoenSelg eiendom, forsikring, obligasjoner, verdipapirfond eller aksjer.Uten en finansiell rådgiverlisens kan en rådgiver ikke foreslå denne typen finansielle produkter til en kunde.Han eller hun kan bare snakke om alle tilgjengelige produkter på en objektiv måte, og gi kunden nok informasjon til å ta sin egen beslutning.