Hva er de forskjellige typene Financial Advisor -sertifisering?
Når en person vurderer å forfølge en karriere som finansiell rådgiver, kan han tro at jobben i seg selv handler om tall.Han vil imidlertid snart finne ut at det også er mye vekt og betydning på brev som følger navnet hans på visittkortet hans også, spesielt de som utpeker de forskjellige finansielle rådgiver -sertifiseringene han for tiden har.En finansiell rådgiver kan bli sertifisert i en rekke ferdighetssett basert på hans individuelle kompetanseområde.De vanligste sertifiseringene som er søkt er Certified Financial Planner Reg (CFP Reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) og Chartered Life Underwriter (CLU).
En finansiell rådgiver som har en CFP Reg -sertifisering har bevist seg å være en brønn-Rounded Finance Specialist med kunnskap om alle hovedaspekter av finansnæringen, spesielt individuelle økonomiske planleggingsbehov.Han har fullført og bestått en undersøkelse, har skaffet seg det nødvendige erfaringsnivået i bransjen og har fått minimumsutdanningsbakgrunn.Han er også pålagt å fullføre pågående krav til etterutdanning og periodisk retesting for å holde sin finansielle rådgiver -sertifisering av CFP REG -nåværende og med god status.
Financial Advisor Certification of CPA gis til en person som spesialiserer seg på regnskapsfeltet og som har oppfylt nødvendige krav til utdanning, erfaring, lisensiering og eksamens.En CPA forbereder og filer selvangivelse, samt utfører påfølgende skatterevisjoner, enten for enkeltpersoner eller bedrifter.En person som allerede har blitt utpekt en CPA, vil noen ganger også søke en finansiell rådgiver -sertifisering som spesialist for personlig økonomi (PFS), og vise hans forståelse av personlig økonomisk planlegging så vel som skatter.
En CFAs finansiell rådgiver -sertifisering gis til en personsom har bestått tre sertifiseringseksamener etter å ha fått tre års relevant regnskapserfaring.Sertifiseringen er designet for å formidle en omfattende forståelse av regnskapsprosedyrer, samt porteføljestyring og investeringsanalyse.Mange individer som har en CFA -sertifisering, vil også inneholde en chartret investeringsrådgiver (CIC) betegnelse.Denne supplerende finansielle rådgiver -sertifiseringen viser at den enkelte har vist en mer detaljert forståelse av porteføljestyringsstandarder og praksis enn CFA.
CLU -sertifiseringer blir gitt til en person som fokuserer på de økonomiske aspektene ved forskjellige forsikrings- og fordeler.Det innebærer en kombinasjon av studieprogrammer og en omfattende serie undersøkelser.En CLU-sertifisert finansiell rådgiver er utstyrt for å håndtere et bredt utvalg av temaer, inkludert eiendomsplanlegging, livs- og helseforsikring, pensjonsplanlegging og investeringsstyring.CLU -sertifiseringer er ofte påkrevd for personer som søker arbeid i forsikringsbransjen som vil håndtere de økonomiske aspektene ved bransjen.