Hva gjør en sertifisert økonomisk planlegger og handel;Gjøre?

En sertifisert økonomisk planlegger og handel;er en person som har gått på skole og fått sertifisering for å hjelpe andre enkeltpersoner med å planlegge økonomien.En sertifisert økonomisk planlegger og handel;er utdannet i forskjellige fasetter av økonomisk planlegging, inkludert budsjettering, regnskap og investering.Han hjelper folk med å strukturere sine økonomiske liv for å oppnå sine mål.

Sertifiserte økonomiske planleggere og handel;kan jobbe for selskaper som tilbyr økonomisk planlegging eller formuestyringstjenester.De kan jobbe for meglerfirmaer eller investeringsfirmaer.En sertifisert økonomisk planlegger og handel;Kan også fungere som sin egen sjef, og tilbyr økonomisk planlegging og formuestyringstjenester til private kunder han finner gjennom relasjonsmarkedsføring, jungeltelegrafen, nettverk og reklame.

Når en klient går til en sertifisert økonomisk planlegger og handel;, vil planleggeren først samarbeide med klienten for å få en ide om kundenes økonomiske bilde.Dette innebærer å se på inntekt, gjeld, investeringer, eiendommer og alt annet som utgjør kundenes nettoverdi.Planleggeren vil også diskutere kundens mål, hjelpe klienten med å formulere en liste over økonomiske mål som å eie et hjem, sende et barn til college og sikre pensjon.

En gang klienten og den sertifiserte økonomiske planleggeren og handelen;Har en etablert liste over mål, hjelper planleggeren at klienten tildeler midlene sine til å oppnå disse målene.Vanligvis tar dette form av å hjelpe klienten med å innse hvor mye penger han må spare eller investere for å nå målene.Planleggeren og klienten kommer deretter med en plan for hvor mye investoren skal bidra hver måned for å sikre at han kan nå sine mål.

Etter at planleggeren og klienten har bestemt hvor mye de skal investere, bestemmer de deretter hvordan de skal fordele investeringene.Dette kan bety å bestemme om de skal investere i aksjer, obligasjoner, statsregninger, eiendommer eller andre former for investering.Dette kan også bety å gjennomgå en investeringsportefølje for å avgjøre om investoren er riktig diversifisert, eller har den rette blandingen av aksjer og obligasjoner for å oppnå sine økonomiske mål og være rimelig beskyttet mot risiko.

De aktuelle investeringstypene er forskjellige fra individuell person.For eksempel vil en mer risikovilkeinvestor investere annerledes enn noen som først og fremst er opptatt av å vokse eiendelene sine.En sertifisert økonomisk planlegger og handel;Må hjelpe en klient med å ta de beste investeringsbeslutningene gitt hans risikotoleranse og økonomiske mål.