Hva gjør en finansiell rådgiver?

En finansiell rådgiver eller finansdirektør er en anerkjent leder innen en økonomisk planleggings- og rådgivende organisasjon.Økonomisk rådgivning og planlegging er der profesjonelt trente analytikere bruker sin monetære og økonomiske kompetanse for å hjelpe bedrifter, myndigheter og enkeltpersoner i å jobbe mot deres økonomiske mål.De vurderer alle fasetter av kundenes økonomi og utarbeider både langsiktige og kortsiktige planer.Finansielle rådgivere prøver ideelt å finne en balansert investeringsinntekt, vanligvis gjennom relativt trygge alternativer, for eksempel aksjer, obligasjoner og aksjefond.

Selskaper og myndigheter inkorporerer ofte en finansiell rådgiver eller finansdirektør for deres utøvende stab.Hans primære plikter inkluderer ofte planlegging og styring av organisasjonene økonomiske mål innenfor rammen av budsjettet og sikrer nøyaktigheten av finanspolitiske rapporter til aksjeeiere, for børsnoterte selskaper og til allmennheten.Fusjoner og anskaffelser, investeringer og styring av de iboende risikoene som er involvert, og overvåking av implementeringen av pengeinnsamlingsstrategier kan alle falle under en Chief Financial Advisors-formål.

Betalingsmåten og beløpet som belastes avgifter skiller seg fra en finansiell rådgiver til en annen.Gebyrbaserte økonomiske rådgivere mottar et stipend eller provisjon på investeringsprodukter de selger i tillegg til gebyret som er belastet for planleggingstjenestene sine.Noen rådgivere betales bare via provisjon.Andre mottar betaling utelukkende fra sine kunder via en forhåndsarrangert eller forhandlet prosentandel av eiendelene de forvalter for dem.

De fleste jurisdiksjoner krever økonomiske rådgivere for å oppnå lisens før du jobber på det stedet.Disse kravene avviker etter areal, basert på hvilke typer finansielle produkter som selges av rådgiveren.For å bli finansiell rådgiver eller finansiell rådgiver, vil en person måtte undersøke krav til registrering og sertifisering for økonomiske rådgivere på stedet han eller hun ønsker å jobbe i.I USA administreres registrering av Securities and Exchange Commission (SEC) eller statlige regulatorer.Certified Financial Planner Board of Standards er den primære organisasjonen som har ansvaret for å sertifisere finansielle rådgivere.

Kravene en finansiell rådgiver, finansiell planlegger eller personlig økonomisk rådgiver må oppfylle for å få profesjonell sertifisering er tre ganger.Kandidatene må ha minst en bachelorgrad.Minimum tre års erfaring med økonomisk rådgivning er også mandat i mange tilfeller.Når disse to kvalifiseringskravene er oppfylt, er søkerne kvalifiserte til å ta sertifiseringseksamen.Vellykket gjennomføring av denne eksamenen, sammen med å oppfylle kravene til utdanning og erfaring, gir finansrådgiveren tittelen Certified Financial Planner (CFP).