Hva gjør en økonomisk investeringsrådgiver?
En finansiell investeringsrådgiver gir veiledning til kunder som søker å øke eller sikre formuen gjennom investeringsspekulasjonsstrategier.Han kan spesialisere seg på ett område av investeringer, men gir vanligvis råd om et bredt spekter av alternativer og planer.En rådgiver kan jobbe uavhengig eller være ansatt i et bank, meglerfirma eller investeringsgruppe.
På det første møtet med sin klient, oppretter en finansiell investeringsrådgiver normalt hvor mye penger som skal investeres.Han intervjuer deretter klienten for å avgjøre om han eller hun søker en lang- eller kortsiktig avkastning på investeringen, hvilket nivå av risiko som er ønsket og hvilken utestående gjeld som for tiden eksisterer.For å komme med en god anbefaling, ber han også ofte skattekonsollen som klienten faller, hvilke typer forsikringsdekning på plass og hvilke besparelser som er øremerket til nødsituasjoner.Tatt i betraktning alle disse faktorene, presenterer han normalt flere alternativer som tilfredsstiller klientens behov.
Anbefalingene som er gitt av en finansiell investeringsrådgiver er generelt omfattende og allsidige.Han kan foreslå å sette penger i verdipapirer, eiendommer, aksjefond eller aksjer og obligasjoner.For å sikre at klienten hans gjør gode vurderinger, forklarer han normalt fordelene og risikoen for alle disse alternativene.Mens han kan komme med generelle anbefalinger, er han bundet av bransjeforskrifter for aldri å anbefale å investere i et bestemt selskap.
Mens klienten bestemmer seg for hvilke alternativer som er best egnet for midlene som skal investeres, inngår rådgiveren ofte hvilke skattemessige implikasjoner som gjelder for hvert valg som vurderes.Han forventes vanligvis å presentere rådene sine på en objektiv måte og forlate de endelige investeringsvalgene utelukkende opp til klientens skjønn.For å illustrere poeng oppretter rådgiveren ofte fiktive scenarier for sin klient å vurdere før han avslutter beslutninger.
En person i denne stillingen opprettholder typisk nære og langsiktige bånd med sine klienter.Han forventes generelt å holde dem informert om markedstrender og gi råd om investeringsstrategier basert på hans ekspertise.En rådgiver i denne stillingen møter vanligvis med sine kunder regelmessig for å gjennomgå porteføljene sine og diskutere mulige endringer i investeringsvalgene.
En finansiell investeringsrådgivers langsiktige suksess avhenger ofte ikke bare av nøyaktigheten av hans råd, men også av hans integritet.En kompetent rådgiver forventes alltid å ha de beste interessene til sine klienter i tankene.Hans rykte for ærlighet og lydrådgiver øker normalt klientbasen gjennom klienthenvisninger.
De fleste i denne stillingen har en bachelorgrad i regnskap, investeringsbank eller forretningsadministrasjon.Noen større firmaer kan kreve en mastergrad med konsentrasjon i en av disse spesialitetene.Rådgivere deltar ofte på investeringsseminarer regelmessig for å holde seg oppdatert på bransjetrender.