Hva gjør en paraplanner?
En paraplanner er en fagperson for finansielle tjenester som forsker, anbefaler og implementerer detaljerte investeringsplaner for kunder.Han rapporterer vanligvis direkte til en eller to økonomiske planleggere.Denne stillingen er ofte funnet hos banker eller investerings- og finansielle tjenester.
Det antas generelt at denne stillingen opprinnelig ble opprettet for å avlaste økonomiske planleggere av noen av de administrative oppgavebyrdene på jobbene sine.En paraplanner pleide å være lite mer enn en kontorist som samlet papirer og bekreftet fakta og tall for hans overordnede, en økonomisk planlegger.Hans ekspertise angående økonomi og investeringer ble sjelden utnyttet.
Etter hvert som økonomiske planleggere ble mer populære, ble hoveddelen av tiden deres generelt brukt til å møte klienter for å bestemme deres generelle kort og langsiktige mål og utvikle passende strategier.Mange begynte å stole på at paraplannere skulle gå inn på dette tidspunktet for å hjelpe klienten å ta spesifikke økonomiske valg.Denne delegasjonen frigjorde de økonomiske planleggernes tidsplaner for å gå videre til nye kunder med behov for generell veiledning.
Investeringskunder har tradisjonelt sine første møter med en finansiell planlegger som vurderer deres økonomiske behov og risikoakseptnivå og anbefaler generelle investeringsveier.Når disse parametrene er på plass, antyder en paraplanner normalt spesifikke midler og investeringsplaner.Hvis de foreslåtte investeringsplanene er akseptable for klienten, overfører den økonomiske planleggeren vanligvis klienten til paraplanneren, som foretar kjøpene.
Fra det tidspunktet holder paraplanneren ofte nøye med på porteføljen og svarer på klientens spørsmål fortløpende.Hvis klienten ønsker endringer i investeringer, gjør han normalt disse justeringene.En erfaren person i denne stillingen gir vanligvis økonomiske og investeringsforslag til klienten uavhengig av den økonomiske planleggeren.
En paraplanner setter normalt opp en plan med hver av sine kunder for å gjennomgå porteføljer og diskutere markedstrender.Disse avtalene er ofte satt med seks måneders intervaller.Hvis en klient trenger veiledning eller informasjon i mellomtiden, er paraplanner eller økonomisk planlegger generelt tilgjengelig for å gi hjelp.
Suksess i paraplanning krever vanligvis utmerket forsknings- og analyseferdigheter.Paraplanner forventes vanligvis å være en stor kommunikator, både skrevet og muntlig.Siden han normalt har ansvaret for svært personlig klientinformasjon, anses integritet generelt som en sterk eiendel for personer med denne jobben.
En bachelorgrad i finansielle tjenester, regnskap eller forretningsadministrasjon er ofte pålagt å søke om denne jobben.Minimum to års arbeidserfaring i en finansielle tjenester eller bankatmosfære er generelt foretrukket.Fortsettelse av utdannings- og investeringstjenestesertifiseringer anbefales normalt for paraplannere som ønsker stillinger som økonomiske planleggere.