Hva gjør en personlig finansiell spesialist?

En personlig finansiell spesialist er en regnskapsfører som hjelper enkeltpersoner med å planlegge og administrere sine økonomiske ressurser.Den spesifikke tittelen på personlig finansiell spesialist er utpekt til regnskapsførere i USA som får flere tusen timers erfaring og består en skriftlig eksamen.Generelt sett kan stillingen gjelde for en lisensiert profesjonell i ethvert land som først og fremst tilbyr økonomiske planleggingstjenester.De fleste spesialister jobber for regnskapsfirmaer og konsulentvirksomheter, selv om noen erfarne arbeidere er selvstendig næringsdrivende.

Finansielle spesialister har ekspertkunnskap om prinsippene for å spare penger, gjøre smarte investeringer og planlegge for fremtiden.De jobber med enkeltpersoner og familier for å evaluere sine nåværende økonomiske situasjoner og hjelpe dem med å bestemme langsiktige og kortsiktige mål.Spesialister kvantifiserer kundene sine eiendeler og forpliktelser for å bestemme nettoverdien, og spekulere i hvordan situasjoner kan endre seg i fremtiden basert på inntektsendringer, pensjon og investeringer.En spesialist kan samarbeide med en klient i en kort periode for å få sin økonomiske situasjon i orden, men de fleste fagfolk opprettholder den samme kundegrunnlaget i mange år for å justere og opprettholde planene sine etter behov.

I å sette opp pensjonsfond, sparekontoer, investeringsporteføljer og endelige testamenter er for mye for mange mennesker å håndtere på egen hånd.En personlig finansiell spesialist kan håndtere de fleste av disse oppgavene ved å bestemme hvor mye penger en klient vil trenge etter pensjonisttilværelse og velge de mest passende virkemidlene for å distribuere ressursene hans.I tillegg kan en personlig finansiell spesialist utarbeide og sende inn en skatteskjemaer for klienter for å sikre et best mulig resultat.

En person som ønsker å bli en personlig finansiell spesialist, trenger vanligvis å få minst en bachelorgrad i regnskap.I USA kan en profesjonell tjene sertifisert personlig regnskapsfører (CPA) legitimasjon ved å bestå nødvendige statlige og nasjonale eksamener.En CPA må få minst 3000 timers erfaring med sakerforfremmelse.En CPA på et regnskapsfirma som utmerker seg på jobben sin, kan være i stand til å bli seniorkonsulent, samarbeide med de mest anerkjente kundene og føre tilsyn med arbeidet til andre fagpersoner i selskapet.Mange personlige finansspesialister bestemmer seg for å åpne sin egen praksis, hvor de kan sette sine egne timer og ansette ansatte.