Hva gjør en formuesstrateg?
En formuesstrateg er først og fremst involvert i økonomisk planlegging og kapitalforvaltning for familier og enkeltpersoner.Oppgaver inkluderer vanligvis økonomisk rådgivning og regelmessige møter med kunder, samt faktisk allokering og overvåking av eiendeler.De fleste formuesstrateger fungerer som pengeledere, og gir anbefalinger om hvor midler skal investeres og hjelper klienter med å strukturere tillit og andre investeringskjøretøyer for å maksimere veksten over tid.
Jobben til en formuesstrateg har vanligvis sine røtter i økonomisk planlegging, men med et øye for å håndtere enorme mengder penger.Selv om økonomisk planlegging kan gjelde for hvem som helst på ethvert inntektsnivå, inkludert selskaper, angår formuestrategi vanligvis velstående personer med betydelig kapital til disposisjon.Veldig velstående individer og familier har vanligvis unike bekymringer når det gjelder langsiktig investering, rentebetalinger og skatteforpliktelser.En formuesstrateg dedikerer seg vanligvis bare til spørsmål på denne arenaen.
Klientkommunikasjon er en av de viktigste pliktene til formuesstrateg.På mange måter er strategen koordinator for klientens økonomiske "team."Han eller hun må dyrke et forhold til klienter så vel som familiene deres, der det er aktuelt.Personlig rapport er viktig for å bygge tillit, og tillit er vanligvis viktig for forhold som dreier seg om pengestyring.
Analyse er også en viktig del av jobben.Etter å ha samlet alle familiens økonomiske data og lyttet til sine mål, må strategen se på forskjellige investeringsalternativer.Strategister har vanligvis ekspertkunnskap om forskjellige markeder og investeringsstrukturer, og de må bruke denne kompetansen på klientens spesifikke behov og langsiktige interesser.
Det meste av tiden kommer formuestrateger med flere forskjellige potensielle investeringsstrategier for hver klient.Under møter vil strategen skissere hvert alternativ og forklare forskjellene, potensielle fordelene og eventuelle vedlagte risikoer.Han eller hun fungerer vanligvis som trener, og hjelper klientene til å ta en best mulig beslutning, mens de stort sett forblir nøytral.Ultimate økonomiske beslutninger må være kundene, selv om strategen ofte er en uvurderlig ressurs og guide.
Når beslutninger er tatt, må strategen utføre.Dette innebærer ofte å kjøpe aksjer og obligasjoner, åpne aksjefondregnskap og utarbeide tillitsinstrumenter som planen krever.Strategisten må være nøye med å dokumentere alt, oppbevare en kopi på kontoret og sende en kopi til kundene.Noen steder må økonomiske og investeringstransaksjoner også rapporteres til myndighetene fra myndighetene.Rikdomstrategen er vanligvis ansvarlig for å håndtere alle nødvendige innleveringer.
En strategs jobb er vanligvis mye mer pågående enn bare å tildele midler.Å overvåke investeringer og spore gevinster og tap er også et viktig ansvar.Strategisten må vanligvis følge nøye med på alle eierandeler og komme med anbefalinger for skift når markedskreftene endres.
Avhengig av hvor en formuesstrateg jobber, kan han eller hun også ha visse forpliktelser overfor et firma eller arbeidsgiver.Noen strateger er uavhengige, men de fleste jobber i planleggingsfirmaer, vanligvis i samarbeid med andre lignende trente fagpersoner.Ytterligere rikdomstrategkrav som klientoppbevaring og kvotesystemer, møteoppmøte og regelmessig tallrapportering er ofte også deler av jobben.Noen ganger involverer klientoppsøking, konferansepresentasjoner og deltakelse og reklameinnsats.