Hva er en chartret finansiell rådgiver?

En chartret finansiell rådgiver er en person som hjelper kunder med investeringsbeslutninger.Finansiell rådgiver gir analyse av forskjellige investeringskjøretøyer og finansielle instrumenter.Denne analysen brukes av rådgiveren for å tilby veiledning til klienten angående kundens økonomiske planleggings- og investeringsstrategi.

Det primære fokuset for den charterte finansielle rådgiveren er å gi råd til klienten angående beslutninger som vil påvirke kundens fremtidige økonomiske stilling positivt.Som sådan innebærer den økonomiske rådgiverens jobb kunnskap om skattelovgivning, forsikring, livrenter og andre investerings- og sparealternativer.En forståelse av eiendomsplanlegging er også nyttig.

Charterte økonomiske rådgivere, også referert til som økonomiske planleggere eller økonomiske konsulenter, jobber med enkeltpersoner, små bedrifter og selskaper.En finansiell planlegger som konsulterer stort sett enkeltpersoner som klienter er vanligvis utpekt som en personlig økonomisk rådgiver.Begrepet "finansiell konsulent" er vanligvis forbeholdt de som er ansatt i et finansserviceselskap, for eksempel et aksjemeglerfirma.

Det kreves ingen spesialisert opplæring for å anta tittelen som chartret finansiell rådgiver.Mange økonomiske rådgivere søker imidlertid formell utdanning innen felt som finans, virksomhet eller regnskap.I tillegg er det ingen lisens som kreves for å fungere som en chartret finansiell rådgiver.Noen rådgivere foretrekker å selge noen av de finansielle instrumentene som de anbefaler for sine kunder.Mange av produktene, for eksempel forsikring, livrenter og verdipapirer, krever at selgeren har lisens for det produktet.

Selv om spesialisert opplæring ikke er en forutsetning, ønsker noen økonomiske planleggere å fremme sin kunnskap og kompetanse.For de som ønsker å gjøre det, er det profesjonelle organisasjoner og foreninger innen finansielle tjenester som tilbyr formell opplæring.Slik opplæring kan ofte styrke en rådgivers status i yrket og la ham bli sett på som en ekspert på sitt felt.

Ett kriterium av stor betydning for en chartret finansiell rådgiver er det av personlig integritet.En økonomisk planlegger er interessert i intim og personlig økonomisk informasjon fra klienten.Det er viktig at rådgiveren kan stole på med så sensitiv informasjon.Det er også viktig at en planlegger alltid handler og gir råd til klientens beste som hovedprioritet.