Hva er en registrert finansiell rådgiver?

En registrert finansiell rådgiver gir råd til kunder om investeringer, skatter, forsikring, pensjon og andre økonomiske forhold.En registrert finansiell rådgiver kan spesialisere seg i å gi råd i en kategori, for eksempel eiendomsplanlegging eller forsikringsprodukter.Han kan også ha andre typer profesjonelle sertifiseringer eller betegnelser som gir ham rett til å selge visse typer finansielle produkter.Vanligvis betyr begrepet registrert at et statlig byrå har gitt en person en lisens til å yte en tjeneste;I dette tilfellet ville det være finansielle tjenester.En person som søker en registrert finansiell rådgiver eller investeringsrådgiver kan kontakte et statlig byrå for å finne ut om noen har sendt inn en klage mot en bestemt rådgiver.

Det er et skille mellom en registrert finansiell rådgiver og en investeringsrådgiver.En registrert finansiell rådgiver kan gi råd om økonomisk planlegging mens en investeringsrådgiver ikke gjør det.Investeringsrådgivere gir vanligvis råd om investeringer.Videre gir noen investeringsrådgivere bare råd om visse typer investeringer, for eksempel hedgefond, aksjer eller noe annet investeringskjøretøy.Derimot kan en finansiell rådgiver eller finansiell planlegger være i stand til å gi råd på flere områder, for eksempel skatter, pensjonisttilværelser, forsikring og investeringer.

SEC hvis personen administrerer mer enn et spesifisert beløp.Hvis investeringsrådgiveren administrerer mindre enn det spesifiserte beløpet, er den eneste registreringen som kreves hos det statlige reguleringsbyrået i staten der rådgiveren driver virksomhet.Derfor er en registrert finansiell rådgiver ikke nødvendigvis pålagt å registrere seg hos SEC eller med en stat så lenge finansrådgiveren ikke administrerer investeringer på vegne av kunder.Offentlig registrering eller lisensiering av økonomiske fagpersoner avhenger ofte av hvilke typer tjenester eller produkter personen tilbyr.

Det er også viktig å være klar over forskjellene i hvordan en registrert finansiell rådgiver eller investeringsrådgiver blir betalt.De forskjellige betalingsmetodene inkluderer provisjoner, en timepris, en prosentandel av eiendelene under forvaltning eller en fast avgift.Hver betalingsmetode kan påvirke anbefalingene som en rådgiver gir en klient.Dette er grunnen til at det er viktig for en klient å forstå betalingsmetoden.

Hvis en person hevder å være en registrert finansiell rådgiver, kan en person bekrefte registreringen hos et statlig byrå eller med den private enheten som ga slik betegnelse.En privat organisasjon som gir profesjonelle sertifiseringer kan også gi informasjon om kursene som kreves for å få sertifisering.Det kan også gi informasjon om fortsatte utdanningskrav for økonomiske rådgivere.Organisasjonen kan også gjøre informasjon tilgjengelig om klager som andre mennesker kan ha inngitt mot en bestemt rådgiver.Til slutt kan det være i stand til å gjøre publikum oppmerksom på om en spesifikk rådgiver forblir god stand med organisasjonen.