Hvordan velger jeg de beste pensjonsspesialistene?

Administratorer som driver pensjonsmidler utfører ikke alle nødvendige oppgaver alene.I tillegg til intern støtte og selskapsstyring, blir tredjeparts pensjonsspesialister ofte ansatt for å gi noen av funksjonene som trengs for at et pensjonsfond skal kjøres.Den beste måten å gå på å ansette disse utenforstående parter er å utstede en forespørsel om forslag (RFP) eller en lignende formell søkeprosess for å kunngjøre det verserende behovet.Selv om en pensjonskonsulent faktisk kan være en av pensjonsspesialistene som trengs, når den er ansatt, kan denne profesjonelle hjelpe med søke- og utvelgelsesprosessen for andre leverandører.

For å ansette de beste konsulentpensjonsspesialistene, finn ut hvilke firmaer andre pensjonsmidler i lignende størrelse og med en sammenlignbar struktur bruker.Disse konsulentene kan faktisk imøtekomme pensjonsmidler i en viss størrelse og sammensetning.Konsulenter har også merittliste for å anbefale kapitalforvaltere å føre tilsyn med investeringer på vegne av pensjoner.Gjennom hele utvelgelsesprosessen kan du stille spørsmål om porteføljeytelse av andre kunder, selv om navnene på disse midlene ikke blir avslørt.Beslutningen om å ansette pensjonsspesialister kan også komme til bekvemmelighet, og det kan være lurt å velge et firma som har et kontorsted i nærheten.

En RFP er en vanlig måte å varsle pensjonsspesialister om at det er behov.For å finne den beste leverandøren, vær ekstremt spesifikk i varselet.Hvis du har en investeringsstil på plass, og du leter etter pengeforvaltere for å investere eiendeler, skissere strategien til pensjonsfondet.For eksempel, hvis du foretrekker å ta på deg minimal risiko og har passive ledere som prøver å prestere i tråd med visse markedssbarometre, kan du utpeke at pensjonen er begrenset til denne typen ledelse, slik at du ikke får uønskede spørsmål.

Når du mottar svar på en RFP, kan du begrense valgene til de få kandidatene.Be de forskjellige leverandørene til feltspørsmål fra planrepresentanter og et styre.Når det tas en beslutning, kan du også navngi en sikkerhetskopieringsspesialist i tilfelle at bakgrunnssjekken på toppvalget ikke går som planlagt.

Det er forskjellige typer pensjonsplaner, inkludert ytelses- og bidragsstrukturer.Det siste er vanligvis assosiert med en pensjonsplan på 401 (k), men begge kan bli referert til som pensjoner.Når du velger en pensjonsspesialist, kan du identifisere kandidater med erfaring med å betjene typen pensjonsstruktur som er på plass på din plan sponsor.