Hvordan åpner jeg en anonym bankkonto?

Hvorvidt det til og med er mulig å ha en anonym bankkonto, avhenger av definisjonen av anonym.Det er mulig å ha private kontoer der detaljer holdes hemmelighetsfulle, selv om de kan bli avslørt under juridisk overbevisende forespørsler.I USA er det ikke mulig å ha en bokstavelig talt anonym bankkonto, ettersom loven krever at finansinstitusjoner er klar over identiteten til kontoinnehavere.

I det siste var en virkelig anonym bankkonto tilgjengelig i noen land,inkludert Sveits og Østerrike.Disse kunne åpnes uten identifikasjon, og innehaveren fikk ganske enkelt et hefte og et kodeord.Disse var nødvendige for alle transaksjoner, noe som betyr at kontoen bare kunne nås personlig.

På grunn av oppsettet mente lokale banklov at alle som hadde besittelse av heftet og visste at kodeordet ble ansett som den lovlige innehaveren av kontoen.Dette økte naturlig sikkerhetsrisikoen forbundet med slike kontoer.Spesielt betydde det at hvis en kontoinnehaver døde og ikke la detaljer om kodeordet sitt, ville arvingene ikke kunne få tilgang til midlene på kontoen.

Å kjøre en anonym bankkonto er vanskelig om ikke umulig i det 21. århundre.Dette er i stor grad et resultat av arbeidsgruppen Financial Action, et mellomstatlig organ som prøver å bekjempe hvitvasking av penger.Styrken har etablert et utbredt juridisk prinsipp om at bankene må kjenne identiteten til kontoinnehavere.

USA har hatt et slikt lovkrav siden han vedtok bankhemmelighetsloven i 1970. USA Patriot Act fra 2001 krever at bankene sjekker identitetenav kontoinnehavere mot en liste over mennesker som er kjent eller mistenkt å være involvert i, eller ha lenker til, terroraktiviteter.

Det nærmeste til en anonym bankkonto i dag innebærer å opprette et offshore -selskap.Dette selskapet kan deretter åpne en bankkonto i det utenlandske landet, og legge til et ekstra lag med hemmelighold mellom kontoen og den sanne innehaveren.Dette kan være en ekstremt kostbar metode og kan være begrenset av lokale lover i landet der selskapet og kontoen er basert.

Det er flere organisasjoner, hovedsakelig opererer på nettet, som hevder å kunne tilby en virkelig anonym bankkonto.Disse er vanligvis risikable i beste fall og en svindel i verste fall.Den vanligste metoden er at organisasjonen skal sette opp en konto i en bank og deretter gi kunden kodenummer og passord for å få tilgang til den på nettet.Dette er ekstremt farlig, da det betyr at selv om kunden har tilgang, er de ikke den juridiske kontoinnehaveren.Det betyr at organisasjonen til enhver tid ganske legitimt kan trekke alle pengene på kontoen og lukke dem.