Hva er etterforskning av bedragerier?

Undersøkelser av pantesvindel er strukturert innsats for å se på omstendighetene rundt et spesifikt pantelån eller gruppe av pantelån.Undersøkelser av denne typen blir noen ganger utført av fagpersoner innen pantelånsbransjen, men kan også styres av statlige eller rettshåndhevende tjenestemenn hvis etterforskningen av svindelen mistenkes å involvere en storstilt operasjon.Etterforskere av pantesvindel prøver å identifisere opprinnelsen til eventuelle faktorer som ser ut til å være utenfor omfanget av lovlige pantetransaksjoner, og avgjøre om det er noen indikasjoner på et forsøk på å begå svindel.Når bevis på pantesvindel er sikret, er det ikke uvanlig at etterforskerne gir bevisene til myndighetspersoner som deretter kan ta de trinnene som er nødvendige for å forfølge saken.

Omfanget av etterforskning av pantesvindel kan variere fra å se på tvilsomme dataAngående en pantelåns skyldner for å undersøke forretningspraksis og transaksjoner til en pantelåner.Når du ser på omstendighetene rundt et pantelån gitt til en skyldner, vil fokuset i etterforskningen ofte være på å avgjøre om feil data med vilje ble gitt til långiveren, eller til og med om relevante data ble utelatt fra informasjonen gitt av pantesøkeren.I mange nasjoner anses den forsettlige underkastelsen av unøyaktig informasjon for å tjene på en forretningstransaksjon som svindel, og vil gjøre skyldneren åpen for påtale for sine handlinger.

På samme måte kan etterforskning av pantesvindel også fokusere på långivere.Noen ganger er dette tilfelle når klager fra tidligere kunder indikerer at noe om måten virksomheten opererer ikke er i samsvar med bransjestandarder og statlige forskrifter.I dette scenariet blir undersøkelsene noen ganger utført av føderale lovfunksjonærer som er siktet for oppgaven med å føre tilsyn med eventuelle tilsynelatende uregelmessigheter i hvordan pantelångivere driver virksomhetene sine, inkludert vilkårene de inkluderer i pantekontraktene.Når og som nødvendig, kan lokal rettshåndhevelse være involvert i løpet av etterforskningen, med alle tjenestemenn som kreves for å utføre sin innsats i samsvar med gjeldende lover.

Ikke alle etterforskning av pantelånsvindel resulterer i å identifisere tilstedeværelsen av pantesvindel.Noen ganger kan undersøkelsene avdekke bevis for at det ble gjort feil uten noe forsøk på å svindle.Når dette er tilfelle, kan bøter eller andre straffer være i orden hvis omstendighetene fortjener denne typen handlinger.Som med metodene som er brukt gjennom etterforskningen av pantesvindel, må enhver form for straffende tiltak som følge av disse undersøkelsene bestemmes i samsvar med for øyeblikket gjeldende lover.