Hva er noen forskjellige typer sjekksvindel?
Sjekk svindel er en ulovlig forbrytelse som kan finne sted på en rekke forskjellige måter.Noen av ordningene som kvalifiserer som sjekksvindel er veldig enkle, mens andre er mye mer sammensatte.Her er noen eksempler på de forskjellige typer sjekksvindel og hvordan de fungerer.
En av de vanligste typene sjekksvindel bruker en teknikk kjent som sjekkvask for å endre ansiktsmengden på sjekken.Som et eksempel skriver en kontoinnehaver ut en innsjekking i mengden tusen amerikanske dollar (USD) Mottakeren av sjekken bruker teknikker for å endre sjekken slik at det betalbare beløpet blir ti tusen USD.Fordi sjekken er et identifiserbart originalt instrument for kontoinnehaveren, og autoriserende signatur er åpenbart gyldig, ville bankene ingen grunn til å mistenke et problem med sjekken.Forutsatt at kontoen har nok midler til å tømme den endrede sjekken, kan mottakeren deretter ta pengene og løpe.Den ulykkelige kontoinnehaveren blir ikke klar over svindelen før etter faktum.
En annen av de mer vanlige typene sjekksvindel innebærer tyveri.I dette scenariet avskjærer tyver gyldige sjekker utstedt av et selskap til en leverandør.Liknet på sjekken blir ikke intakt, men mottakerinformasjonen endres for å la tyven sette inn sjekken på en konto som er satt opp med det formål å motta pengene.Denne typen tilnærminger kan ta lengre tid å komme fram, ettersom selskapet kanskje ikke sjekker noe annet enn å sjekke tall og beløp før de begynner en månedlig avstemming av kontoer.Da har tyven trukket midlene og avsluttet mottakerkontoen.
En variant av denne typen sjekksvindel er å stjele gyldige sjekker og bruke dem til å lage forfalskede kontroller som kan gjøres ut for ethvert beløp.Forfulte sjekker står for en enorm mengde sjekksvindel i dag.Denne typen drift krever en rask snuoperasjon, ettersom et selskap kan merke en sjekk som tømte bedriftskontoen med et sjekknummer som er utenfor sekvens eller har en pålydende verdi som ikke er regnskapsført.
Et siste eksempel på hva slags sjekksvindel er gammeldags sjekkkiting.I dette scenariet er det ingen tyv som stjeler sjekker eller endrer dem.I stedet vil en person sette opp to separate kontrollkontoer.En sjekk er skrevet på en konto og settes inn på den andre kontoen, for å dekke andre sjekker som ble skrevet på den andre kontoen.Dagen etter skrives en sjekk på den andre kontoen og settes inn på den første kontoen.Dette for å dekke den første Kited -sjekken som tidligere ble satt inn på den andre kontoen dagen før.
Begrunnelsen er at prosessen kan holdes oppe til en lønnsslipp eller annen kilde til midler kommer gjennom og gjør kiting av sjekker unødvendig.Mange ærlige mennesker er ikke klar over at denne aktiviteten faktisk er svindel, ganske enkelt fordi deres intensjon er å gjøre alle sjekkene bra til slutt.Dessverre skjer det ikke alltid.Bevis for sjekkkiting kan føre til juridiske implikasjoner og gebyrer som ikke vil gjøre noe for å forbedre den økonomiske tilstanden til den enkelte, så denne prosessen bør unngås for enhver pris.
Et viktig middel for å unngå alle slags sjekksvindel er å utnytte sjekkbeskyttelsestjenester godt.Den lokale banken din vil kunne hjelpe deg med å evaluere din nåværende praksis og foreslå forskjellige verktøy som vil bidra til å beskytte mot omtrent alle slags sjekksvindel.I mange tilfeller er disse tjenestene tilgjengelige uten kostnad, mens andre kan kreve et lite gebyr.